Gobierno busca combatir lavado de dinero sin afectar inclusión financiera

El gobierno federal tiene como estrategia combatir el lavado de dinero dentro del sector financiero, al mismo tiempo que busca no detener la bancarización de la población, aseguro la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP).

Juan Manuel Valle, titular de la Unidad de Banca y Ahorro de la SHCP, comentó en un seminario para la prevención del lavado de dinero: En este proceso nos hemos esforzado por conciliar los intereses que responden a la necesidad de combatir la delincuencia organizada, con la necesidad de incluir a la población en el sistema financiero .

El funcionario consideró que si bien es importante fortalecer los controles que eviten el ingreso de los recursos ilícitos, igualmente es fundamental que la población de menores recursos tenga el incentivo correcto y las posibilidades para ingresar al sistema financiero.

La penetración del sistema financiero en México representa cerca de 22% del PIB, mientras que en Brasil es de 60% y en Chile de 80%; sin embargo, el delito de lavado de dinero en México es de entre 12,000 millones de pesos y 20,000 millones de pesos.

Valle destacó que Hacienda identificó entre el 2007 y el 2008 una importante entrada de dólares en efectivo al sistema financiero, los cuales se enviaron a Estados Unidos a través de las instituciones financieras y respecto de los que no fue posible explicar en su totalidad el origen lícito de los mismos.

De acuerdo con datos de la Asociación de Bancos de México, de los 10,000 millones de dólares que se registraron como excedentes dentro del sistema financiero en el 2007, las modificaciones que se realizaron a la normatividad de pago con dólares en efectivo, el flujo se logró reducir a la mitad en el 2012. Valle destacó que en México se ha cumplido con una buena parte de las recomendaciones del Grupo Acción Financiera Internacional (GAFI), en comparación de otras naciones más desarrolladas que evalúa el organismo.

Dentro del seminario se mencionó que México ha avanzado 60% en el cumplimiento de las 40 recomendaciones del GAFI y se espera que al momento de aprobarse la iniciativa de ley contra el lavado de dinero, que se encuentra pendiente en el Senado, se podría alcanzar cerca de 100 por ciento.

Centros cambiarios, listos para combatir ?el blanqueo

Los centros cambiarios están cumpliendo con la ley de prevención al combate de lavado de dinero, donde poco más de la mitad de los participantes del sector está dentro de la ley, aseguró Germán Castro Hernández, presidente de la Asociación Nacional de Centros Cambiarios y Transmisores de Dinero (Ancec-TD).

Ya son 1,540 centros cambiarios que se registraron y están dados de alta, de 2,800 que estaban dentro del SAT, el resto debió haber ya visto el registro, pero eso ya será responsabilidad de las autoridades y de los propios negocios , dijo el directivo.

De acuerdo con las nuevas atribuciones de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), los centros cambiarios y los transmisores de dinero deberán estar supervisados por la institución en materia de prevención de lavado de dinero, por lo que tienen que entregar los negocios diferentes formatos, al mismo tiempo que serán sujetos de supervisión in situ.

Indicó que ya inició la CNBV el 1 de abril del 2012 la supervisión in situ de las operaciones de los centros, donde dos ellos ya pasaron exitosamente la evaluación.

El proceso de supervisión en los lugares donde se encuentran los centros cambiarios por parte de la Comisión, debido a que también está supervisando a las sofomes, esperan -tanto empresas como autoridad- que se realice poco a poco en todo el sector.

Castro consideró que la aprobación de la iniciativa de ley en el Senado en contra dwel lavado de dinero es positiva.

ehuerfano@eleconomista.com.mx