México y EU van por evasores con FATCA

Después de dos años de negociaciones, México y el Departamento del Tesoro de Estados Unidos firmaron el Acuerdo de Intercambio Automático de Información Financiera (FATCA, por su sigla en inglés) con el fin de verificar el debido cumplimiento de obligaciones fiscales de sus contribuyentes, informó la Secretaría de Hacienda.

La dependencia destacó que se trata de un acuerdo interinstitucional, mediante el cual México se coloca entre los países con las mejores prácticas en materia de intercambio de información impulsada por la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos y por el Grupo de los 20.

México es el tercer país, junto con Reino Unido y Dinamarca, que cumple con los estándares de intercambio de información dentro del FATCA. De esta forma, Hacienda aseguró que las autoridades fiscales de ambos países aumentarán sus capacidades de fiscalización, lo que resultará en un aumento de los niveles de cumplimiento en materia tributaria.

En el tiempo que duraron las negociaciones, la Secretaría de Hacienda compartió el contenido del acuerdo con los intermediarios financieros, principalmente a través de la Asociación de Bancos de México, la Asociación Mexicana de Intermediarios Bursátiles, la Asociación Mexicana de Afores y la Asociación Mexicana de Instituciones de Seguros, entre otros.

El acuerdo fue firmado por el subsecretario de Ingresos, José Antonio González Anaya, y el subsecretario de Política Fiscal del gobierno de Estados Unidos, Mark J. Mazur, en la ciudad de Washington, DC.

SECRETO BANCARIO

Al respecto, el presidente del Instituto Mexicano de Ejecutivos de Finanzas (IMEF), José Antonio Quesada, consideró que es importante saber cómo procederá el tema jurídico para evitar que ciudadanos estadounidenses acusen a México de violar el secreto bancario. Ya en este camino, deberíamos allanar el tema jurídico para evitar demandas por violación del secreto bancario , estableció.

En conferencia de prensa, agregó que dicho acuerdo sirve para que el gobierno estadounidense verifique información en México de clientes que están recibiendo intereses financieros o bancarios y evaden el pago de los impuestos correspondientes.

Recordó que el Acuerdo de Intercambio Automático de Información Financiera, que ha firmado Estados Unidos con otros gobiernos, aplica sólo a los ciudadanos que están fuera del país, a través del cual se obtiene información del sistema financiero con fines fiscales que es verificada por la oficina de rentas de EU.

En este caso indicó que en las negociaciones se estaba contemplando que fuera la Comisión Nacional Bancaria y de Valores la encargada de entregar los datos en vez del Servicio de Administración Tributaria.

Ése sería otro de los detalles que se tendrían que checar en el acuerdo. Refirió que se trata de un tema en el que el gobierno actual tuvo mucha presión e incluso se convirtió en un problema comercial, porque sin importar el tamaño de la institución financiera o banco se argumentaba que no les convenía perder clientes por dar ese tipo de información.

Quesada aseveró que al gobierno mexicano le conviene tener esa reciprocidad y previó que pronto estaremos viendo muchos FATCA por todos lados.

Hay que recordar que en su momento el Instituto Mexicano de Contadores Públicos ponderó que en Estados Unidos hubo un intenso trabajo de cabildeo por parte de los bancos en el Congreso para evitar que se llegara a firmar ese acuerdo con México.

leonor.flores@eleconomista.mx