Uniones de crédito no están exentas del blanqueo

Riviera Maya, Qroo. Las uniones de crédito no están exentas de ser utilizadas para realizar operaciones de lavado de dinero, por lo que deben seguir con sus acciones para prevenirlo, se planteó ayer en un taller en la materia realizado previamente a la inauguración del VII Foro del Consejo Mexicano de Uniones de Crédito (ConUnion).

Teodoro Briseño Maldonado, director de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo de la firma TM Sourcing, mencionó que esta práctica es un problema mundial y que, por lo tanto nadie puede decir que está exento de padecerlo. Destacó, incluso, el reciente caso de HSBC México que derivó en una multa de casi 369 millones de pesos para la institución.

Refirió que aunque México se encuentra a mitad de la tabla entre 170 países con lavado de dinero, hay una situación que se debe seguir atendiendo, máxime cuando existen actualmente cerca de 6,000 instituciones financieras en operación, incluidas las más de 120 uniones de crédito.

Para el caso específico de las uniones, el especialista detalló que las operaciones con recursos de procedencia ilícita se pueden evitar si se conocen los riesgos que hay en casa, mismos que dependen del tipo de clientes, ubicación, productos y servicios que se ofrecen, así como el tamaño. Necesito conocer verdaderamente a mi cliente y qué debo hacer para prevenir , dijo.

Como ejemplo, expuso que si un cliente (socio) que tenía que pagar su crédito en un mediano plazo, lo hace en un periodo corto, debe considerarse una operación inusual y, por lo tanto, la unión de crédito debe darle seguimiento e investigar de dónde consiguió el dinero y si no le satisface el resultado, reportarlo ante la autoridad.