Emiten nuevas reglas para combatir lavado

La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) estableció la nueva normatividad para las sociedades financieras especializadas (sofomes y sofoles) para la prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y de financiamiento al terrorismo, como parte del marco jurídico que se está creando en la materia para todo el sistema financiero.

De esta forma, la norma establece que las entidades deberán elaborar y observar una política de identificación del cliente.

Las sofoles y sofomes deberán exigir al cliente al firmar un contrato, cuando menos, su nombre completo, la fecha y el país de nacimiento, ocupación, profesión, actividad o giro del negocio al que se dedique el cliente, domicilio particular en su lugar de residencia, número de teléfono(s) en que se pueda localizar, así como el correo electrónico, la Clave Única de Registro de Población y el Registro Federal de Contribuyentes (con homoclave), cuando disponga de ellos.

Ernesto Cordero, secretario de Hacienda, indicó en el documento publicado en el Diario Oficial de la Federación: Se considera indispensable dotar a las sociedades financieras de objeto múltiple no reguladas de un marco jurídico en materia de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y de financiamiento al terrorismo que incluya normas específicas para este tipo de entidades .

El Secretario agregó que la normatividad busca crear un marco jurídico actualizado para las sociedades financieras de objeto múltiple reguladas, que pertenecen a un grupo financiero, evitando afectar la sustentabilidad y el desarrollo tanto para las entidades reguladas como las no reguladas.

Para Carlos Rahmane, presidente de la Asociación de Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, las nuevas normas no tendrán una afectación significativa para sus agremiados, ya que las entidades ya ealizan estas prácticas.

Ya esperábamos esas reglas, ya sabíamos de ellas y por eso el interés de la Asociación de profesionalizarnos, ya tenemos la capacitación, certificación y otras herramientas que se darán para cumplir esta regulación y nos pusimos a trabajar en ello desde antes , aseguró Rahmane.

Las remeseras

La nueva norma también obliga a las sofomes y sofoles, que realicen operaciones de envío o recepción de divisas o remesas hacia México, a reportar a la SHCP la información que le proporcionen los sujetos obligados que manejan las cuentas concentradoras, aquellas operaciones denominadas como relevantes, operaciones inusuales y operaciones internas preocupantes que correspondan en relación con sus clientes, directivos, funcionarios, empleados o apoderados.

La nueva norma establece que en el caso de que las entidades envíen las transferencias de fondos en el extranjero o dentro del territorio, si el monto es superior a 1,000 dólares, deberá solicitar los datos completos de la persona que los recibe.

Mientras que si el envío supera los 3,000 dólares, además de los datos, deberá conservar la copia de la identificación de la persona que recibe el dinero.

ehuerfano@eleconomista.com.mx