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Tesoro de EU modifica orden para permitir liquidación de CIBanco, acusado de facilitar el lavado
El Departamento del Tesoro de Estados Unidos informó este miércoles que permitió la liquidación de CIBanco, sancionado por facilitar el lavado de dinero de los cárteles.
El Departamento del Tesoro de Estados Unidos, a través de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN por su acrónimo en inglés), informó este miércoles que enmendó una orden para permitir la liquidación de CIBanco, hoy ya sin operaciones en México, luego de que en junio del año pasado, la autoridad estadounidense -junto a Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa- lo señaló de supuestamente haber permitido operaciones de lavado de dinero.
Tras tales acusaciones, la autoridad de Estados Unidos le prohibió a esta entidad realizar ciertas transferencias con sus contrapartes estadounidenses. Con esta enmienda, se permiten determinadas operaciones, pero con motivos meramente de liquidación de la entidad.
“El Tesoro previamente cortó el acceso de CIBanco al sistema financiero de Estados Unidos, después de determinar que el banco facilitó el lavado de ganancias ilícitas de opioides, y el gobierno mexicano asumió el control”, detalló el departamento este miércoles.
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Agregó: “esta resolución subraya el compromiso compartido de Estados Unidos y México, para proteger nuestros sistemas financieros de los cárteles y narcotraficantes, y para responsabilizar a quienes los facilitan”.
La autoridad estadounidense precisó que dicha medida será publicada, en su versión oficial, este jueves 16 de abril, aunque de momento muestra una versión no publicada.
“Esta enmienda permite ciertas transferencias de fondos para facilitar los pagos necesarios para que el Gobierno de México liquide CIBanco”, detalla el documento.
Orden emitida en junio del 2025
El documento precisa que fue el 25 de junio del 2025 cuando la FinCEN emitió una orden que identificaba a CIBanco, como una institución financiera, que opera fuera de los Estados Unidos y que “genera preocupación principal por el lavado de dinero relacionado con el tráfico ilícito de opioides”.
“Específicamente, a través de la prestación de servicios financieros que facilitan el tráfico ilícito de opioides por parte de organizaciones de narcotráfico con sede en México”, subraya.
En este sentido, apunta, impuso una prohibición a ciertas transferencias de fondos que involucran a CIBanco por parte de cualquier institución financiera
Considera apropiado modificar la orden
La FinCen explica que, ante ello, el Gobierno de México ha intervenido en las operaciones de CIBanco, incluyendo la toma de su administración, para salvaguardar el sistema financiero mexicano.
Mediante este proceso, añade el documento, el Gobierno de México supervisó la venta de los principales activos de CIBanco y tomó medidas para garantizar que dicha venta no generara riesgos adicionales de lavado de dinero para el sistema financiero estadounidense.
En este sentido, apunta que para facilitar los esfuerzos del Gobierno de México para liquidar y disolver CIBanco, FinCEN considera apropiado modificar la orden para permitir ciertas transferencias de fondos.
Así, puntualiza, a partir de la publicación, todas las transmisiones de fondos prohibidas por la orden, que sean habituales y necesarias para que el Gobierno de México liquide CIBanco, quedan autorizadas, siempre que el liquidador designado haya determinado que dicha transmisión de fondos es necesaria, y que la transmisión de fondos no esté prohibida por ley.
Liquidación en fase final
Tras las acusaciones, en junio del 2025, las autoridades mexicanas tomaron el control de CIBanco.
Posteriormente, CIBanco fue vendiendo sus principales negocios como el fiduciario -que era el más importante para la institución-; su cartera de crédito automotriz y otras.
En octubre pasado, a petición de la propia entidad, la autoridad financiera mexicana le revocó la licencia a CIBanco, y empezó el proceso de liquidación.
Así, en los últimos meses se ha pagado a los clientes los recursos asegurados que tenían en la entidad, y se han puesto a subasta otros portafolios de crédito, así como otros activos.
Medida no implica ningún cambio en situación de CIBanco
En un comunicado, el Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB), aclaró que, esta nueva medida de FinCEN, no implica ninguna modificación ni actualización a la situación jurisdiccional actual de CIBanco, que está en liquidación.
“CIBanco dejó de operar como banco tras solicitar a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) la revocación de su autorización para organizarse y operar como institución de banca múltiple, misma que fue aprobada por la Junta de Gobierno de la CNBV el 9 de octubre del 2025. A partir de ese momento, la entidad se encuentra en un proceso de liquidación voluntaria”, señaló.