Redes chinas concentran 20% del lavado de dinero con criptomonedas

Las redes de lavado de dinero que operan principalmente en idioma chino se han convertido en uno de los principales motores de la actividad ilícita a nivel mundial.

De acuerdo con un análisis de la firma especializada en análisis e inteligencia de criptomonedas, Chainalysis, estas estructuras, conocidas como Chinese Money Laundering Networks (CMLN), han procesado cerca de 20% de los fondos ilícitos en criptomonedas durante los últimos cinco años, tras un crecimiento acelerado que comenzó con la pandemia de Covid-19.

El avance de estas redes ha sido exponencial. Desde el 2020, la actividad de los CMLN creció a un ritmo 7,325 veces más que las entradas ilícitas hacia plataformas de intercambio de criptomonedas, los sitios donde los usuarios compran y venden activos digitales.

Tan solo en el 2025, estas redes movieron alrededor de 16,100 millones de dólares, lo que equivale a unos 44 millones de dólares diarios, a través de más de 1,799 billeteras digitales activas.

Chainalysis advierte que, aunque estas redes no son el único mecanismo para lavar dinero mediante criptomonedas, su peso dentro del ecosistema ilícito es cada vez más relevante. El modelo de negocio de estas redes puede describirse como “lavado de dinero como servicio”.

En términos simples, se trata de organizaciones que ofrecen, a cambio de una comisión, distintos métodos para ocultar el origen ilegal de los recursos. Muchas de estas operaciones se coordinan a través de Telegram, una aplicación de mensajería que permite crear canales y grupos con cierto grado de anonimato.

“Los servicios en chino basados en Telegram ahora representan una parte desproporcionada del panorama global de lavado de dinero en cadena, procesando fondos provenientes de una amplia gama de actividades delictivas, tanto dentro como fuera del ecosistema cripto”, señaló la firma en su reporte.

Frente a este fenómeno, las autoridades han intensificado las acciones regulatorias. En los últimos meses, organismos como la Oficina de Control de Activos Extranjeros del Departamento del Tesoro de Estados Unidos y su contraparte británica, la OFSI, han impuesto sanciones a grupos vinculados con estas redes.

Asimismo, la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) designó al Grupo Huione como una “preocupación principal” en materia de lavado de dinero, acompañada de alertas específicas sobre las redes chinas de blanqueo de capitales.

No obstante, los especialistas advierten que estas medidas, aunque disruptivas, no son suficientes. Las redes tienden a adaptarse rápidamente y a migrar hacia nuevos canales cuando uno es bloqueado. La complejidad y escala de estas operaciones, descritas por Chainalysis como estructuras “multicapa” con capacidad de procesamiento casi industrial, representan un reto significativo para la supervisión financiera y la aplicación de la ley.

Operación Mundial

El fenómeno tampoco es exclusivo de China. En diciembre del 2024, la Agencia Nacional contra el Crimen del Reino Unido desmanteló una red de lavado en idioma ruso que prestaba servicios a ciberdelincuentes, narcotraficantes y élites internacionales. Para expertos como Tom Keatinge, director del Centro de Estudios sobre Delitos Financieros y Seguridad, el problema es estructural.

“Existe una brecha creciente entre las capacidades tecnológicas de los delincuentes y las de las autoridades. Sin un esfuerzo global coordinado, las criptomonedas seguirán ofreciendo un método de bajo riesgo y alta rentabilidad para el crimen organizado”, destacó el reporte de Chainalisys.