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Normativa internacional antilavado no pide cierre de cuentas bancarias
Dicha conducta podría tratarse de medidas anticompetitivas.
Tras el argumento de los bancos de que el cierre de cuentas a intermediarios no bancarios se debía a controles internacionales de lavado de dinero, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) indicó que esto no es pretexto para este actuar de la banca.
En reunión con integrantes del sector de ahorro y crédito popular del país, Fernanda Trigo Alegre, directora general para el Acceso a Servicios Financieros de la CNBV, explicó que el organismo se ha reunido con sus homólogos de otros países y se determinó que la normativa internacional no pide el cierre de cuentas.
Muchas veces las instituciones que cerraban las cuentas nos decían que era por normatividad internacional; la CNBV ha dialogado con nuestros homólogos en otros países y se ha llegado a la conclusión de que la normativa internacional no está pidiendo el cierre de cuentas , acotó Trigo Alegre.
La funcionaria de la CNBV expuso que el organismo ha mantenido un diálogo directo con los bancos para mitigar esta práctica que se ha dado desde varios años. Se ha dialogado con las instituciones financieras para verificar que no se les estén cerrando las cuentas a los intermediarios, ya que éstos muchas veces argumentan que es por su matriz y por temas de cumplir en materia de prevención de lavado de dinero y ahí está la autoridad para dejar claro que no es un tema regulatorio .
Desde hace varios años, los intermediarios financieros no bancarios como sociedades financieras de objeto múltiple, financieras populares (sofipos) y sociedades cooperativas de ahorro y préstamo han denunciado que de manera arbitraria existen bancos que les cierran cuentas de cheques, servicios de dispersión y recepción de pagos, lo que repercute en la operatividad de estas instituciones.
En el 2014, la Comisión Federal de Competencia Económica (Cofece) en su Trabajo de investigación y recomendaciones sobre el sector financiero y sus mercados refirió que el cierre de cuentas podría tratarse por temas de prevención de lavado de dinero.
No obstante, en dicho documento, la Cofece vislumbró que dicha conducta pudiera tratarse de medidas anticompetitivas, ya que los bancos no permiten el uso de sus redes y medios de acceso a estas instituciones que dependen de dichos servicios para operar y que, en muchos de los casos, compiten directamente en ciertos productos.
Por su parte, Jesús Rodríguez Castillo, director de Evaluación de Productos de Entidades de Ahorro y Crédito Popular de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros, indicó que la dependencia que representa analiza los procedimientos que arrojan el porqué de este actuar de los bancos.
Lo que estamos haciendo en la Condusef es que los bancos nos den a conocer sus argumentos y nos digan por qué están actuando así. Estamos haciendo una supervisión más cercana con las entidades de ahorro y crédito popular para que tengamos más elementos para poder sustentar el porqué de este actuar , afirmó.
Aunque este año, el tema de cierre de cuentas no ha sido una constante, todavía hay instituciones no bancarias que han denunciado el actuar unilateral de estas organizaciones.