Listo, el borrador del reglamento de ley antilavado

El subprocurador fiscal de Investigaciones de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), Ramón Cabrera, anunció que ya está listo un primer borrador del reglamento de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, y confirmó que el documento definitivo estará listo antes del 16 de agosto próximo.

En funcionario habló en el marco de la VII Conferencia Anual Latinoamericana sobre Lavado de Dinero y Delitos Financieros que se realiza en Cancún. Aquí, Jorge García Villalobos, socio de Investigaciones Forenses de Deloitte México, anticipó que la plena aplicación de estas nuevas disposiciones, una vez que se publique el reglamento, implicarán inversiones entre 50,000 y 80,000 pesos para pequeñas y medianas empresas de los giros vulnerables que ahora se incluyen en la ley, por lo que se están ideando mecanismos para que su aplicación no lastime la economía de estas empresas.

Marcos Czacki Halkin, director jurídico de Daimler Financial Services de México, explicó, por su parte, que la ley antilavado prevé órganos colegiados de control. Empresas de un mismo tipo pueden asociarse como si se tratara de una cámara para conformar un órgano colegiado a través del cual puedan cumplir con las exigencias a que las obliga la nueva ley . Este mecanismo les permitiría abaratar los costos de las asesorías.

El lavado de dinero representa uno de los grandes retos que enfrentan los gobiernos a nivel global. En el 2009, el crimen organizado blanqueó aproximadamente 2.1 billones de dólares, lo que equivale a 3.6% del Producto Interno Bruto (PIB) mundial, según estimaciones del gobierno de Estados Unidos. De igual forma, se calcula que el narcotráfico blanqueó aproximadamente 1.3 billones de dólares en el 2009, lo que corresponde a 2.2% del PIB mundial.

Si bien la entrada en vigor de la ley antilavado es muy positiva y coloca a México a la vanguardia en la prevención de estos delitos, será un reto para las autoridades divulgar de forma correcta los alcances de la normatividad entre los distintos actores económicos, consideró Jorge García Villalobos , de Deloitte.

Comentó: El primer gran reto a superar es el entendimiento de los alcances de la ley; ésta no prohíbe ninguna actividad comercial, simplemente establece mecanismos para hacer uso de dinero en efectivo, de ahí que la expedición del reglamento será fundamental .

La regulación entró en vigor el pasado 17 de julio, donde se establecen las personas obligadas a dar información a la SHCP sobre las operaciones que se consideran vulnerables y la prohibición de utilizar efectivo para la compra de ciertos productos y servicios.