El Banco de México afirma que “es indispensable evitar que el riesgo de operaciones con recursos de procedencia ilícita sea transferido al banco central”, esto en el marco de la Iniciativa aprobada en Comisiones para reformar la Ley del Banco de México y adicionarle la captación de efectivo en moneda extranjera.

En un comunicado, divulgado tras la aprobación de la minuta con el proyecto de decreto por parte de las Comisiones Unidas de Hacienda y Estudios Legislativos, explicaron que tal como está la iniciativa, se pondrá en riesgo la operación del sistema financiero y la libre disponibilidad de las reservas internacionales.

Al transferir al banco central la obligación de recibir recursos en efectivo que podrían proceder de actividades ilícitas, “las autoridades en el exterior podrían promover acciones cautelares y sanciones”.

Lo anterior “podría afectar entre otros, la libre disponibilidad y control de los activos (internacionales) en perjuicio del cumplimiento de los objetivos del banco central y por lo tanto del país”.

“Este riesgo también afectaría a las operaciones de agencia financiera y otras que realiza el Banco de México que requieren de su interconexión con el sistema financiero internacional”, resaltaron.

Ahí mismo subrayaron que están dispuestos a “colaborar con el Senado y las demás instancias competentes para identificar las mejores alternativas de solución para atender los objetivos de la referida iniciativa sin poner en riesgo la operación del banco central y la disponibilidad de la reserva de activos internacionales”.

Alerta lavado de dinero

En el mismo comunicado, el banco central destacó que las acciones cautelares de otras autoridades internacionales a las que quedaría expuesto Banxico “incluyen entre otras, la imposibilidad de llevar a cabo transacciones en moneda extranjera en sus jurisdicciones y el congelamiento de cuentas y recursos e incluso la confiscación de los mismos”.

En el comunicado detallaron que actualmente este riesgo es mitigado por las instituciones financieras que ofrecen el servicio de recepción de moneda extranjera en efectivo, a través de procesos consistentes con la regulación aplicable conforme a los estándares internacionales.

Banxico subrayó que las instituciones financieras cuentan con convenios de corresponsalía a fin de regresar el excedente de efectivo en moneda extranjera al país de origen.

“La iniciativa implica que los riesgos antes descritos se transfieran al Banco de México al imponer la obligación de recibir dichos recursos en efectivo”.

Iniciativa Monreal

El pasado 23 de noviembre, el senador Ricardo Monreal introdujo una iniciativa de reforma que propone que el excedente del efectivo de otras divisas captadas por instituciones de crédito en el país, sean susceptibles de formar parte de la reserva internacional.

La propuesta busca favorecer la recepción de dólares en efectivo en los comercios ubicados en zonas turísticas y en la zona fronteriza.

Por la tarde de este viernes 27, las comisiones unidas de Hacienda y Crédito Público y de Estudios Legislativos, Segunda del Senado de la República, aprobaron el dictamen correspondiente a la Iniciativa con proyecto de Decreto por el que se reforman los artículos 20 y 34 de la Ley del Banco de México.

En el comunicado, el Banxico reconoció los beneficios que se buscan alcanzar con la propuesta, como la conveniencia de que el efectivo en moneda extranjera que ingresa a nuestro país por actividades legítimas principalmente el que traen algunos migrantes mexicanos, así como turistas extranjeros, fluya de manera sencilla, segura y económica en apoyo de quienes reciben dichos recursos y de sus familias.

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