AVLA Seguros, empresa financiera de origen chileno, expande sus operaciones hacia EU

“Hace 14 años, nació en Santiago de Chile, la empresa financiera AVLA Seguros con el objetivo de atender a las pequeñas y medianas empresas (pymes) que son un segmento con bajo o nulo acceso al financiamiento”, así lo consideró el fundador de la compañía .

AVLA es una aseguradora joven, sin embargo, ya ofrece soluciones integrales en Latinoamérica a través de garantías financieras, garantías técnicas y soluciones de financiamiento en Chile, Perú, México y Brasil, que ya destaca entre las diez empresas líderes en seguros de garantía y de crédito, y este año iniciará operaciones en Estados Unidos.

En entrevista con El Economista, Ignacio Álamos, CEO y fundador de grupo AVLA comentó que la compañía ha entregado soluciones a más de 60,000 pymes en la región a través de sus modelos de suscripción automática y plataformas de autoatención.

Actualmente, más del 50% de nuestra prima directa es de pymes y lo hemos logrado al desarrollar un conjunto de activos digitales que nos posicionan de una manera inmejorable para lograr escalabilidad regional y mayor capacidad de atención a nuestros clientes”, dijo Álamos.

¿Cuál ha sido la estrategia?

AVLA Seguros cuenta con dos activos digitales que le han permitido ser eficiente: 

• En primer lugar, la suscripción de riesgos automática: más del 65% de las decisiones son tomadas de forma automática a través de modelos de machine learning e inteligencia artificial, con múltiples fuentes de información y datos históricos del negocio.
• En segundo lugar, la contratación de garantías 100% online y en menos de 7 minutos: más del 45% de las pólizas se emiten a través de un proceso digital 100% autogestionado.

El CEO de la aseguradora mencionó que su modelo de negocio tiene como base la transformación tecnológica del sector de garantías y crédito para que los agentes y brokers puedan acceder a una operación más sencilla y eficaz, con la finalidad de que las empresas locales cuenten en todo momento con un respaldo financiero ágil y sólido, como lo necesitan las pymes.

¿Cuál es el enfoque de AVLA en México?

El 30 de noviembre 2020 se publicó en el Diario Oficial de la Federación la autorización a AVLA Seguros, para organizarse y operar como institución de seguros, “cuyo objeto será la práctica de operaciones de seguros de daños en los ramos de crédito y caución; así como operar fianzas de fidelidad, en los subramos individuales y colectivas; fianzas judiciales, en los subramos judiciales penales, judiciales no penales, y judiciales que amparen a los conductores de vehículos automotores; fianzas administrativas, en los subramos de obra, de proveeduría, fiscales, de arrendamiento, y otras fianzas administrativas; así como fianzas de crédito, en los subramos de suministro, de compraventa, y otras fianzas de crédito…”.

Álamos consideró que en nuestro país, AVLA ha enfocado su estrategia en innovación y mejorar atención digital para sus agentes y brokers. En la actualidad, más del 15% de la emisión total de fianzas la realizan de forma digital a través de su Portal de Agentes a través de los portales de emisión y procesos de suscripción automática.

“En México, Al tener un aumento del 23% en el presupuesto de infraestructura en el sector público respecto al año anterior, y una recuperación en la economía tras los años de pandemia; esperamos que estos dos factores influyan de manera positiva en las necesidades de fianzas para compañías públicas y privadas durante el año 2023.”

Actualmente, AVLA Seguros ofrece:

• Seguros de garantía
• Garantías financieras
• Seguros de crédito

Planes de expansión internacional

El CEO de la aseguradora proyecta para el 2023, ingresos alrededor de 150 millones de dólares para el 2023, con lo que considera que AVLA se colocaría en el Top de las 5 compañías más grandes de la región en garantías técnicas y seguros de crédito. 

“Iniciar operaciones en Estados Unidos, significa competir en un mercado cuatro veces más grande que el sudamericano y es una oportunidad para seguir potenciando tecnología en garantías y crédito, ya que es un país con alto crecimiento y baja siniestralidad, y además ha puesto en marcha un plan de reactivación en proyectos de infraestructura”, concluyó el CEO de AVLA Seguros.