Sociedades de inversión, una forma de ahorro

Alrededor de 9.96% del PIB es generado por fondos de inversión

Las sociedades de inversión representan 9.96% del Producto Interno Bruto del país (PIB), al contar con activos netos de 1 millón 544,322 pesos durante el primer trimestre del 2013; sin embargo, en la opinión de Adolfo Negrete, vocero de la Asociación Mexicana de Intermediarios Bursátiles (AMIB), en el país aún hace falta información sobre las ventajas que ofrecen este tipo de herramientas como instrumentos de ahorro.

“Las personas no confían en esta herramienta debido a que cuentan con poca información de este medio como alternativa de ahorro, pues creen que los montos para acceder son altos, que es una herramienta de alto riesgo o que los plazos para disponer de su dinero son muy largos”, explicó Negrete durante su intervención en el Foro Inversiones Inteligentes, haz que tu capital obtenga los mejores rendimientos, organizado por El Economista.

De acuerdo con la AMIB, las sociedades de inversión son entidades que desde hace más de 50 años tienen por objeto la adquisición y venta de activos entre el público, con el objetivo de acercar a los pequeños y medianos inversionistas al mercado de valores, fomentar el ahorro y contribuir al financiamiento de la planta productiva del país de manera segura.

Los montos de ingreso a esta herramienta van desde los 1,000 pesos en adelante, mientras que el riesgo y los plazos para disponer del dinero varían dependiendo del tipo de instrumento de inversión.

En México, existen diversos tipos de fondos de inversión: los de renta variable, de inversión en instrumentos de deuda, en capitales y los de inversión en objeto limitado.

“Los más comunes son los de deuda y los de renta variable, ya que 86% de los inversionistas prefieren los instrumentos de deuda y 8% los de renta variable”, detalló Adolfo durante su conferencia magistral “Ventajas y retos de invertir en una sociedad de inversión”.

Mujeres ahorradoras

Al cierre de marzo del 2013, en México existían 567 sociedades de inversión, que en conjunto acumularon más de 2 millones 221,604 clientes, los cuales representaron alrededor de 4% del total de las personas que optaron por algún medio formal de inversión, de acuerdo con un estudio realizado por la AMIB.

“Con base en el mismo estudio, aplicado a 1,441 personas, nos dimos cuenta de que los inversionistas destinan 16% de su ingreso mensual en sociedades de inversión, es decir, alrededor de 1,440 pesos”, explicó Negrete.

Del total de ahorradores encuestados por la AMIB, 53% fue mujeres y 43% hombres, de los cuales ocho de cada 10 piensan seguir utilizando esta herramienta como medio de ahorro, pues lo consideran un gran instrumento debido a los intereses que les generan con respecto a otros medios de ahorro formal.

“Si son utilizadas correctamente y de acuerdo con el perfil de cada usuario, las sociedades de inversión pueden ser un gran instrumento de ahorro, ya que de no ser así, también puede representar un gran riesgo”, concluyó Adolfo Negrete en el marco de la Expo Finanzas 2013, realizada en el World Trade Center del Distrito Federal.