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Países del Caribe aspiran a ser un centro cripto regulado cumpliendo normas contra el lavado de dinero
Este enfoque regulatorio se alinea con los esfuerzos recientes de la región para fortalecer su marco normativo frente a los retos del sector financiero.

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Bridgetown, Barbados.- Los países del Caribe están tomando medidas para posicionarse como líderes en la adopción de criptomonedas. En un esfuerzo por atraer inversores y fomentar el crecimiento económico, la región busca establecerse como un centro cripto regulado, los países tienen que decidir entre una regulación amigable y no demasiada laxa, para cumplir con estándares internaciones para la Prevención del Lavado de Dinero (PLD) y financiamiento al terrorismo.
“Modificamos el registro de prevención de lavado de dinero para que nuestras entidades tengan claro que todas las empresas que participan en activos virtuales tengan claro sus obligaciones de PLD y deben entender los requisitos, credenciales que necesitan para operar en esa industria”, mencionó Kishelle Cameron directora adjunta de la Comisión de Servicios Financieros de las Islas Vírgenes Británicas.
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En el marco de la conferencia Fintech Islands, los reguladores de países del Caribe señalaron que optaron por un espacio en el que pudieran probar modelos de negocios controlados, en el caso de la Barbados, país sede del evento, Denise Hinds-Jordan, directora ejecutiva adjunta, de la Comisión de Servicios Financieros del gobierno de ese país, explicó que han optado por el “sandbox”, un modelo que propone un entorno controlado donde empresas prueban innovaciones financieras bajo supervisión regulatoria, minimizando riesgos antes de lanzarlas al mercado.
“Si tienen una idea que está lista para ser probada, entonces tienen un producto allí, por lo que están invitados a venir. Una vez que estén aquí podemos avanzar y podemos preguntarle a las fintech cosas que obviamente son críticas, por ejemplo: ¿si desean ingresar al modelo de prueba? ¿Qué observan en esta graduación de reglas?, además de que es deseable contar con estándares de confianza, contar con gerentes de riesgo, gestión, experiencia”, resaltó Hinds-Jordan.
Este enfoque regulatorio se alinea con los esfuerzos recientes de la región para fortalecer su marco normativo frente a los retos del sector financiero. Como antecedente, en diciembre del 2024, el GAFIC (Grupo de Acción Financiera del Caribe) aprobó la guía técnica titulada "Investigaciones sobre criptoactivos", dirigida a todos los países miembros. Este documento busca proporcionar lineamientos claros para abordar los riesgos emergentes asociados al uso de criptoactivos.
La guía se centra en los riesgos de blanqueo de capitales vinculados al narcotráfico mediante el uso de activos virtuales y proveedores de servicios relacionados. Además, detalla métodos de investigación para este tipo de delitos y estrategias para la confiscación de criptoactivos obtenidos de actividades ilícitas.
Largo plazo
Pese a la oportunidad que representan los modelos sandbox regulatorios para incentivar la innovación de forma regulada, también enfrentan retos para lograr que las empresas prosperen y se desarrollen a largo plazo, con un marco normativo fuera del entorno sandbox. La directora adjunta de la Comisión de Servicios Financieros de las Islas Vírgenes Británicas, señaló que actualmente no cuentan con ninguna firma bajo el modelo sandbox, sin embargo recientemente tuvieron al primer “graduado”.
“Uno de los principales desafíos que enfrentamos desde el ámbito regulatorio es la falta de capacidad para extender el tiempo de permanencia de las empresas y, al mismo tiempo, desarrollar su supervisión de manera efectiva. Muchos de los nuevos modelos de negocio que llegan a nosotros plantean requisitos específicos para encajar en este concepto”, destacó Cameron.