Sura explora nuevos productos para el mercado mexicano

La administradora de activos Sura quiere exportar a México, desde Sudamérica, programas y negocios que son relevantes en el sur del continente. Se trata de productos y servicios nuevos, que de la mano de más tecnología, se desarrollarían en México, lo que permitirá interactuar de una mejor manera con los clientes. 

Ignacio Calle Cuartas, director ejecutivo de la administradora de activos Sura quiere conocer al cliente y ofrecerle nuevos productos. 

“Una persona tiene muchos sueños financieros, estudiar, comprarse un auto, casarse, toda la vida es tratar de construirla y vivirla. Ese tipo de temas para nosotros es muy importante. De forma orgánica o inorgánica hay oportunidad para crecer”, explica en entrevista.

Sura desarrolló en Miami, Florida, una compañía de asesoría en inversiones para mexicanos que buscan diversificar sus portafolios, además estudian ofertar ese mismo servicio en Texas, dos mercados fundamentales para los mexicanos.

En la parte institucional, comenta el directivo, Sura ofrece una plataforma de inversión a los connacionales en Luxemburgo, que les permite invertir en activos europeos y asiáticos a través de productos de la compañía.

La administradora tiene una división llamada Afore Sura, que administra 38,265 millones de dólares para más de 7 millones de mexicanos y casi 575 millones de dólares a través de sus fondos de inversión en México.

Al comentar respecto al tema de la reducción de comisiones en las afores en México, que calificó como un movimiento agresivo, el directivo destaca que se tuvo que ajustar la máquina, se redujeron los equipos comerciales y se compensó con la transformación digital puesta en marcha.

Reconoce que el incremento en las aportaciones a las pensiones de los trabajadores llevará al mercado mexicano a que se logren mejores pensiones en el futuro de los jubilados en el corto y mediano plazo.

Para las personas físicas, se buscan fortalecer los equipos de inversión, mejorar las plataformas tecnológicas, transformar la empresa en un ente más digital y evitar que la persona se tenga que desplazar a una oficina, crear algoritmos que permitan plataformas más amigables para que la gente interactúe con nosotros.

Repunta renta variable

Al hablar del entorno global, el directivo de la empresa que opera en Chile, México, Colombia y Perú, entre otras naciones, explica que, en los últimos cuatro años, mercados desarrollados experimentaron un importante repunte en la renta variable, sin embargo en América Latina no lo hicieron al mismo ritmo, por lo que puede haber un espacio para reacomodar los portafolios.

Expone que existen otras series de activos a los que comienzan a mirar dentro de su portafolio. Activos alternativos que no están listados en las bolsas de valores. Ejemplos, dice, hay muchos: Inmobiliarios, infraestructura, deuda privada, ahí existe una gran oportunidad.

La deuda privada, es un tipo de activo interesante que se ha desarrollado significativamente en América Latina. Se desarrollan los fondos de deuda privada que permiten a las Pequeñas y Medianas Empresas (PyMes) acceder a crédito alternativo.

Agrega que existe una gran oportunidad en empresas de alimentos, nuevas plataformas como los neobancos, unicornios que se han lanzado en la región de Latinoamérica.

“Dichas empresas están en segundas y terceras rondas de levantamiento de capital, poco antes de hacerse públicas en las bolsas de valores”, comenta.

Ignacio Calle resalta el espacio que ganó México con el Tratado de Libre Comercio entre Estados Unidos y Canadá (T-MEC), ya que muchas compañías estadounidenses y canadienses, migran sus operaciones de Asia y crean un mercado de naves industriales que les permite tener mayor productividad.

Sura estudia el desarrollo de la hotelería y plataformas digitales con el fenómeno de la movilidad de las personas por la pandemia. El nómada digital, le llama a los trabajadores a distancia, tiene mayor capacidad de ahorro y buenos estándares de vida y crece la demanda de gente que busca viviendas en América Latina.

Nuevo esquema

El nuevo esquema de servicio de una administradora de activos de las personas, en la que se incluyen pensiones, es una realidad. La rentabilidad es fundamental, pero dar productos de vanguardia, servicios financieros del siglo XXI es una de las metas de Sura en América Latina y en México.

Calle no solo habla de rendimientos, de instrumentos de inversión y ganancias. Destaca la manera en que se pueda mejorar la vida de sus clientes.

En una reciente visita a la Ciudad de México, el directivo colombiano detalla cómo debe ser la experiencia de un usuario con su afore o su administradora de activos. 

“Lo más importante es empezar a tener más contacto con el cliente,  aprovechar la información que empiezas a capturar e interactuar con ellos por diferentes vías y a través de alianzas estratégicas una afore puede empezar a ofrecer servicios complementarios”, comenta desde una sala de juntas en el complejo Reforma 222, en la capital del país.

Obviamente, agrega, la génesis del negocio es el manejo de recursos de los clientes, sin embargo, se puede llegar a otros servicios para complementar la vida del afiliado y la del futuro pensionado. Identificar las necesidades del cliente se puede convertir en un nuevo segmento de negocios futuros e incluso llevar a la construcción de una nueva división de negocios. 

Ejemplifica que los jubilados buscarán llegar a la edad de retiro y tienen en mente viajar. ¿Por qué no generar una estrategia en la que se les puedan ofrecer servicio de hotelería y avión para llevar a cabo sus viajes? 

Eso ayudaría a la industria turística. Sura daría un mejor servicio a sus clientes, generaría economía de escala y ofrecería un satisfactor adicional a sus clientes, comenta durante la charla.

El entrevistado no detalla el monto de los ingresos que podrían generarse a través de las fuentes no tradicionales, sin embargo, ese servicio puede ser un agregado complementario y convertirse en una nueva unidad de negocios que represente un valor relevante en los ingreso. Una empresa especializada en atender a las personas jubiladas puede ser una compañía diferente a la afore.

Amable, anecdótico, Calle expone cómo tiene que cambiar el ADN de una afore en el futuro. Se requiere, comenta, conocer al cliente, acompañarlo a través de la tecnología, que incluye analítica avanzada, robótica, inteligencia artificial, que permite analizar sus sentimientos.

Con lo anterior, dice, se pueden generar productos y servicios que acompañen al cliente, desde su inicio de vida laboral, hasta su jubilación.

“Hablar con los jóvenes en las universidades, explicarles la importancia del ahorro a largo plazo y la demografía actual de América Latina con los jubilados, que son personas muy activas, física y mentalmente”, explica.

El directivo no deja del lado el tema de la venta del banco Banamex.

Asegura que en caso de ponerse a la venta la Afore Banamex, sería una operación que les interesaría.

Sin embargo, de darse, tendría que ser mediante otro socio, debido a que el tema regulatorio no permitiría a Sura quedarse con la totalidad de la administradora.

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