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Las afores apuestan por acciones en educación financiera
La Consar identificó que Citibanamex, PensionISSSTE, Sura y XXI Banorte fueron las de mayor incremento.
La Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro (Consar) dio a conocer el Censo anual de Educación Financiera de las afores que contiene los servicios y herramientas que cada administradora de fondos para el retiro (afore) ofrece a los ahorradores del sistema de pensiones en los siguientes temas: administración y finanzas personales, planeación previsional para el retiro, ahorro voluntario, inversión e instrumentos de inversión, trámites del SAR, contenidos y materiales de educación financiera originales de la afore, medios digitales, asesoría previsional personalizada y cursos presenciales o en línea.
Como resultados finales, la Consar identificó que cuatro administradoras (Citibanamex, PensionISSSTE, Sura y XXI Banorte) incrementaron considerablemente sus acciones de educación financiera respecto al censo anterior en el 2016. Mientras que Azteca e Inbursa no registraron cambios.
Por otro lado, Coppel, Invercap y Metlife, fueron las afores que presentaron un aumento moderado. Asimismo, la Consar observó un esfuerzo menor en Principal y Profuturo.
La educación financiera, según la Consar, representa un aspecto clave para el buen funcionamiento del sistema de pensiones, ya que son múltiples las decisiones en la materia que deben tomar los ahorradores durante su vida laboral (elección de afore, registro, traspaso, retiro por desempleo, ahorro voluntario, designación de beneficiarios, modalidades de retiro, elección de siefore, entre otras) donde interviene su grado de conocimiento financiero.
“La educación financiera en el Sistema de Ahorro para el Retiro resulta una labor fundamental y necesaria por parte de las afores dada la baja sensibilidad que muestran los ahorradores en México —y el mundo— respecto a los temas pensionarios”, explicó.
Según el censo, todas las administradoras generan materiales y contenidos de educación financiera sobre finanzas personales y ahorro voluntario, más allá de lo meramente informativo.
Por otro lado, 10 de las afores (Azteca, Citibanamex, Inbursa, InverCap, MetLife, Principal, Profuturo, Pensionissste, Sura y XXI Banorte) brindan contendido a sus clientes para fomentar la planeación previsional para el retiro.
“Ello puede ser desde ofrecerle el uso de calculadoras y simuladores en línea para que haga proyecciones de su pensión y el dinero que necesita ahorrar, hasta elaborar un plan provisional para asesorarlo, establecerle objetivos realistas y guiarlo a lo largo de su ahorro”, abunda el documento.
Inversión
Sólo nueve afores (Citibanamex, Inbursa, InverCap, MetLife, Principal, Profuturo, Sura, pensionISSSTE y XXI Banorte) explican el concepto de inversión en general y la inversión de los ahorros en las afores.
El mismo número, pero diferentes instituciones (Azteca, Citibanamex, InverCap, MetLife, Principal, Profuturo, Sura, PensionISSSTE y XXI Banorte) presentan información, en mayor o menor medida, sobre cuáles son y cómo funcionan los esquemas para recibir una pensión durante la jubilación.
“Además del objetivo de que los ahorradores conozcan los materiales y herramientas de educación financiera con los que cuenta su afore, se busca incentivar a que las administradoras desarrollen programas de educación financiera más ambiciosos y, que con ello, los ahorradores dispongan de un espectro más amplio de contenidos y herramientas”, confirmó la Consar.