Tenemos que usar la “enorme liquidez” para que el crédito siga con crecimiento: ABM

La banca no sólo debe quedarse en el tema de las reestructuras de créditos ni en la creación de reservas como medidas de apoyo ante la situación económica que se vive por la pandemia, sino que también tiene que utilizar la “enorme” liquidez con que cuenta, para seguir creciendo el crédito y hacer frente a la demanda, señaló Luis Niño de Rivera, presidente de la Asociación de Bancos de México (ABM).

Durante su participación en el Expansión Summit 2020, el banquero destacó que ya hay muchos sectores que se están reactivando de forma considerable, y es ahí donde la banca debe impactar la oferta y la demanda.

“Nos permitirá recuperar la cadena productiva que está hoy interrumpida, que es producción, distribución y consumo, que al mismo tiempo genera empleo y el empleo reactiva el consumo. Ahí tenemos que enfocar nuestros esfuerzos, lo mismo que incrementar el apoyo a las exportaciones”, dijo.

De igual forma, afirmó que la banca está preparada para participar en los proyectos de inversión en infraestructura que el Gobierno Federal anunciará el próximo 15 de septiembre, pues refirió que es un sector que hoy está totalmente contraído.

Subrayó que la banca tiene los recursos suficientes para atender la demanda de crédito que se necesite, pues cuenta con una liquidez de alrededor de 800,000 millones de pesos.

Crucial apoyo de la banca para que empresas no quiebren

Gerardo Esquivel, subgobernador del Banco de México (Banxico), consideró que la gran preocupación que se debe tener como economía, es la posibilidad de quiebras de aquellas empresas que siguen teniendo que cubrir costos fijos pero que no pueden hacerlo porque no tienen ingresos.

Aquí, enfatizó, el apoyo del sistema financiero es crucial, y recordó que para eso el Banco Central lanzó varias medidas de apoyo para que se otorgue más financiamiento a las micro, pequeñas y medianas empresas (mipymes) que lo necesiten.

“Todas aquellas empresas que eran sostenibles, viables antes de la pandemía, tendrían que seguir siéndolo después. Lo que no podemos hacer es darnos el lujo, permitir que estas empresas quiebren”, señaló.

Agregó que otras dimensiones que deberían de considerarse para ayudar en la reactivación de la economía, por el lado de la demanda, es estimular el gasto en el consumo y la inversión; y por el lado social, mantener los programas que existen, pero complementándolos con un seguro de desempleo. “Es algo que falta en el país”.

Luis Niño abundó en que, para evitar que las empresas quiebren, se tiene que analizar dónde están los mayores daños que ha causado la pandemia, y dijo que una parte es en las mipymes y otra en el sector informal y en las personas que han visto reducidos sus ingresos. “Ahí tenemos que ser muy precisos de cómo vamos a enfocar nuestras baterías para levantar esa parte”.

Que crisis sanitaria y económica no se pase a una fiscal y financiera

Sin embargo, el subgobernador del Banxico advirtió que al mismo tiempo se debe ser cuidadosos, pues lo que menos se quiere es que esta crisis sanitaria y económica, se convierta en una crisis fiscal y financiera.

“A uno le gustaría que la banca prestara mucho más, montos muchos más grandes, pero también hay que tener cuidado con eso, con los equilibrios (…) no queremos que esto se traduzca en una pérdida de grado de inversión por decisiones apresuradas o equivocadas”, enfatizó.

Sí vendrá aumento en morosidad; reestructuras en dos semanas

Tanto el presidente de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), Juan Pablo Graf, como el de la ABM, coincidieron en que, en definitiva, sí habrá aumento en la cartera vencida en los próximos meses, pero resaltaron que se ha actuado, desde la autoridad con medidas especiales, y desde la banca con la creación de reservas preventivas para ello.

Juan Pablo Graf detalló que se sigue trabajando con los diferentes intermediarios financieros para definir el programa de reestructuras el cual estará listo, dijo, en aproximadamente dos semanas.

“Estamos buscando la forma más inteligente en darle tiempo a nuestros acreditados”, añadió Luis Niño.

Confianza en que no se pierda el grado de inversión

Gerardo Esquivel, por otra parte, confió en que México no pierda el grado de inversión, pues consideró que fundamentales fiscales y monetarios se han mantenido sólidos; además de que las perspectivas económicas, pese a lo malo de este año, son favorables para los siguientes.

“Consideraría no sólo lamentable para el país la pérdida del grado de inversión, sino considero que posiblemente sería una decisión equivocada”, expuso.

Pemex pasó de ser el gran contribuyente, a gran consumidor

En tanto, el presidente de la ABM aplaudió algunas políticas públicas financieras como la autonomía del Banxico, la austeridad en el gasto, cero endeudamiento y llevar recursos a los que menos tienen.

Sin embargo, resaltó que hoy el gran dilema es que Pemex pasó de ser el gran contribuyente, al gran consumidor de recursos del gobierno, por lo que consideró que es algo que se tiene que resolver en el muy corto plazo.

kg