GAFI ve riesgos de financiamiento al terrorismo en mecanismos fintech

Para el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) contra el lavado de dinero y financiamiento al terrorismo existe el riesgo de que por medio de las nuevas tecnologías aplicadas al sistema financiero los terroristas logren financiar sus actividades, por lo que se debe de trabajar para evitar que esto suceda.

Hace algunos días, Santiago Otamendi, presidente de GAFI, dio un discurso en el edificio de la Organización de las Naciones Unidas (ONU) en Nueva York, Estados Unidos, en el cual remarcó que los terroristas podrían hacer mal uso de las plataformas de fondeo colectivo (crowfunding) o de productos y servicios virtuales de pago de divisas para financiar sus actividades.

“Los terroristas podrían usar nuevas tecnologías para recaudar fondos. Existen riesgos de uso indebido de plataformas de crowfunding, o de productos y servicios virtuales de pago de divisas”, expuso Otamendi.

El máximo funcionario de GAFI indicó que en la actualidad se tiene un trabajo de colaboración con los sectores de las financieras tecnológicas (fintech) y de tecnología regulatoria (regtech) con la finalidad de que conozcan los riesgos de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, así como las recomendaciones de este organismo internacional encargado de crear normas para combatir el blanqueo de capitales.

“Es mucho más eficaz para las medidas de gestión de riesgos incorporar estas medidas (antilavado) a los nuevos productos que para agregarlos después”, comentó.

Para Otamendi, las tecnologías no sólo pueden ser explotadas por los terroristas o delincuentes para llevar a cabo sus actividades, sino también por las autoridades para reducir riesgos.

“Las tecnologías que se desarrollan e implementan hoy tienen el potencial de mejorar en gran medida nuestra capacidad para identificar e interrumpir el financiamiento al terrorismo”, explicó.

El funcionario recordó que la lucha contra el financiamiento del terrorismo es la principal prioridad de GAFI: “El financiamiento es esencial para todos los terroristas, desde grandes organizaciones que controlan el territorio hasta pequeñas células, combatientes terroristas extranjeros y actores solitarios individuales. Diferentes grupos terroristas tienen necesidades de financiamiento muy diferentes y diferentes formas de satisfacerlas”.

SIN DESCUIDAR LO TRADICIONAL

Otamendi expuso que pese al desarrollo de nuevas tecnologías, mismas que generan un riesgo de financiamiento al terrorismo : “no debemos olvidar que la mayoría del financiamiento se realiza utilizando métodos simples y de baja tecnología, y que muchos países aún no cuentan con medidas preventivas efectivas o capacidad de investigación para disuadir o interrumpir el financiamiento del terrorismo con esos métodos”.

Acotó que es necesario ayudar a los países a hacer un uso más efectivo de las herramientas de justicia penal para luchar contra el financiamiento al terrorismo, por lo que ha implementado una serie de talleres para jueces y fiscales de todo el mundo.

“Concluiremos con un taller de recapitulación en Corea del Sur, para producir un documento técnico en el que el GAFI identificará los desafíos globales y regionales, los obstáculos, objetivos y mejores prácticas para enjuiciar con éxito a terroristas y sus financiadores, especialmente en casos transnacionales, y también ayudar a contemplar programas de capacitación, otros talleres y asistencia técnica”, expuso el funcionario.

ETAPAS TEMPRANAS

Otamendi explicó que en la pasada reunión plenaria de GAFI en Buenos Aires, Argentina, de noviembre, se finalizó un informe sobre el financiamiento del reclutamiento para fines terroristas.

“El informe identificó que hay diferentes formas de reclutar personas para una organización terrorista en diferentes partes del mundo. En algunos casos, todo lo que una persona necesita es una computadora o un teléfono celular para ser reclutados. En otros casos, hay una red de facilitación más amplia involucrada”, añadió Otamendi.

Este informe, según el presidente de GAFI, se realizó con la finalidad de ayudar a los países a entender cómo se pueden reclutar terroristas, cuánto cuesta dicho reclutamiento y cómo se han utilizado las herramientas de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo para interrumpir el reclutamiento de terroristas.

El funcionario señaló la necesidad de prevenir e interrumpir los flujos financieros de los terroristas por medio de un enfoque basado en riesgo, el cual está en fase de implementación para el sistema financiero mexicano.

Aunque en México el riesgo de terrorismo proviene de dinámicas externas, factores como su posición geográfica, la porosidad de la frontera y la corrupción, plantean la posibilidad de que el país sea utilizado como plataforma logística, operativa y financiera del terrorismo internacional, según la Evaluación Nacional de Riesgos publicada en el 2016.

Informe para México se posterga

La presentación del informe de la evaluación que realizó del Grupo de Acción Financiero Internacional (GAFI) contra el Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo a México se ha postergado para el próximo 3 de enero.

Se tenía el compromiso de que se liberara el 18 de diciembre; sin embargo, el día 15 se informó que esto será hasta el próximo 3 de enero.

A pesar esto, un borrador de dicho reporte ya fue filtrado a la prensa, en el cual según algunas agencias, se critica que las autoridades mexicanas no han logrado castigar sistemáticamente a quienes lavan dinero, además de que señala a las autoridades tributarias como muy laxas con los potenciales focos de dinero sucio, como las firmas de bienes raíces y de productos de lujo.

Desde principios de noviembre, las autoridades mexicanas informaron que si bien dicha evaluación señalaría que México cuenta con un régimen maduro en la materia y que incluye un marco legal e institucional adecuado, se identificaron áreas de oportunidad en materia de procuración de justicia, reforzamiento de la supervisión de actividades vulnerables, así como de la identificación de los beneficiarios finales de activos y empresas.

El trabajo de evaluación de México se llevó a cabo bajo la coordinación del Fondo Monetario Internacional, de agosto del 2016 a noviembre del 2017.

En noviembre, durante la reunión plenaria de GAFI en Argentina, se discutió dicho borrador, donde autoridades mexicanas de la Secretaría de Hacienda y de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores emitieron sus respuestas ante los señalamientos de este organismo.

La misma Auditoría Superior de la Federación señaló que hace falta una persecución financiera efectiva hacia las organizaciones criminales; de las 112 denuncias que se presentaron en el 2016 por el delito de lavado de dinero, al final de ese año sólo cinco habían tenido una resolución. Asimismo, en el primer semestre del 2017 se acumularon 61 denuncias por este ilícito.