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Basilea cambiaría reglas de activos
Reguladores bancarios mundiales estudian medidas para dificultar que los bancos infravaloren los riesgos de sus activos, como poner fin a la política de considerar toda la deuda soberana automáticamente libre de riesgo.
Reguladores bancarios mundiales estudian medidas para dificultar que los bancos infravaloren los riesgos de sus activos, como poner fin a la política de considerar toda la deuda soberana automáticamente libre de riesgo.
El diario económico The Wall Street Journal publicó que los cambios que está estudiando el Comité de Supervisión Bancaria de Basilea podría obligar a los bancos a reservar miles de millones de dólares más en capital adicional.
Agregó que el comité está estudiando nuevas normativas, como prohibir que los bancos asignen niveles de riesgo muy bajos a determinados tipos de activos, una táctica que algunas entidades han utilizado para reducir sus requisitos de capital.
Estos cambios podrían solucionar dos de los aspectos más polémicos de la contabilidad bancaria. Por un lado, la consideración por parte de los bancos de que la deuda estatal está exenta de riesgo, siendo una de las más utilizadas durante la crisis financiera en Europa, que llevó a la suspensión de pagos de Grecia.
Por otro lado, la discreción de los bancos a la hora de valorar el riesgo de sus propios activos contribuyó a que muchos inversionistas pensaran que los ratios de capital de los bancos no son un indicador fiable de su salud financiera.
Es probable que el comité proponga suelos ponderados con el riesgo, que fijarían riesgos mínimos para determinados tipos de activos. Esto podría incluirse en un paquete de propuestas en noviembre.
