La aprobación de un rescate con dinero público del Banco Monte dei Paschi di Siena marca el inicio de una delicada operación para salvar todo el sistema bancario de Italia, uno de los más débiles de Europa a causa de miles de millones en préstamos dudosos.

El gobierno italiano aprobó durante una reunión extraordinaria un decreto que autoriza al ministerio del Tesoro convertirse en el mayor accionista del Banco Monte dei Paschi di Siena (BMPS), el banco más antiguo del mundo, fundado en Toscana durante la Edad Media.

La decisión fue tomada tras el fracaso de la entidad en su intento de captar los 5,000 millones de euros necesarios para su recapitalización.

La operación no se pudo realizar debido a que faltan inversionistas que sirvan como ancla, lo que provocó también una disminución de órdenes por parte de inversionistas institucionales , explicó en una carta a los empleados Marco Morelli, responsable del banco italiano.

Tras un Consejo de Ministros urgente, Paolo Gentiloni, jefe de gobierno, aprobó un decreto, ratificado sucesivamente por el Parlamento, para la creación de un fondo de 20,000 millones de euros para el rescate de los bancos, entre ellos BMPS, lo que provocará automáticamente un aumento de la deuda pública.

Según Morelli, la intervención del Estado no era la primera opción para el banco, pero permite continuar con el plan de eliminación de la morosidad , dijo.

Para Gentiloni, el plan de rescate, el cual las autoridades europeas conocen, protege a 100% de los ahorradores.

Cerca de 40,000 personas tienen bonos de Monte dei Paschi y muchos los adquirieron sin conocer los riesgos.

La Comisión Europea indicó que vigilará que se respeten las reglas y se proteja en particular a los pequeños ahorradores.

El gobierno no ha revelado la cifra de ayuda que otorgará, aunque Pier Carlo Padoan, ministro de Finanzas, aseguró a la prensa que será suficiente .

El Banco Monte dei Paschi, el cual es la tercera institución financiera italiana, genera desde hace meses preocupación en todo el sistema bancario debido a los préstamos dudosos, los cuales probablemente nunca serán pagados.

Gentiloni elogió el plan elaborado para tranquilizar a los bonistas y al mismo tiempo garantizar un futuro al banco toscano.

Es sólo el inicio

Para los expertos, se trata sólo del comienzo de una masiva operación de rescate. El rescate del banco de Toscana, cuyo título está suspendido en la Bolsa de valores, es la primera de una serie de medidas similares que serán tomadas para salvar otros bancos en crisis y que van a absorber los 20,000 millones presupuestados , sostiene Ugo Bertone, de la página FirstOnline de información financiera.

Según el experto, entre los bancos que corren riesgo figuran Popolare Vicenza, Veneto Banca, el banco Carige y otros cuatro que están en curso de recuperación (Popolare dell'Etruria, Carife, Carichieti y Banca delle Marche).

El Monte dei Paschi navega en aguas turbulentas desde hace años. Debilitado por la desastrosa adquisición del banco Antonveneta en el 2007 y por un escándalo de malversación de fondos, ha acumulado pérdidas (14,000 millones de euros entre el 2011 y 2015) y ha tenido que realizar dos aumentos de capital, por un total de 8,000 millones de euros, dinero que ya se esfumó.

A finales de julio el banco anunció una nueva recapitalización, de 5,000 millones de euros, acompañada de una amplia cesión de créditos morosos, la eliminación de 2,600 puestos de trabajo y el cierre de una cuarta parte de sus agencias.

El sector bancario italiano preocupa a Europa debido a su fragmentación, con 700 sedes, el elevado número de préstamos dudosos (360,000 millones de euros, casi un tercio del total de la zona euro) y su insuficiente capitalización.

El año pasado el rescate con fondos públicos de cuatro bancos pequeños se tradujo en fuertes pérdidas para miles de ahorradores, lo cual provocó protestas y al menos un suicidio.