Moderniza tu infraestructura y satisface a tus consumidores con los servicios de nube global de AWS

AWS proporciona a instituciones de servicios financieros en los sectores de banca, pagos, mercados de capitales y seguros la infraestructura y servicios de nube global seguros y resilientes que necesitan para diferenciarse hoy y adaptarse a las necesidades del mañana. AWS cumple con los requisitos de seguridad más estrictos al tiempo que ofrece la mayor amplitud y profundidad de servicios, la más profunda experiencia en la industria y la red de socios más amplia. Construir sobre AWS permite a las organizaciones modernizar su infraestructura y satisfacer a los consumidores que cambian rápidamente comportamientos, expectativas e impulsar el crecimiento empresarial. La experiencia de AWS se expande a todos los segmentos del sector financiero. Desde Bancos Globales como BBVA, Aseguradoras globales como Allianz, en Capital Markets hemos trabajado con Bolsas de Valores, Casas de Bolsa por ejemplo Nasdaq y Finra que es el regulador de las instituciones de Capital Markets en EU. En Pagos hemos ayudado a Emisores, Adquirentes, Pasarelas de pago, agregadores de pago. Algunos de los ejemplos son Stripe y Affirm. También hemos apoyado a Fintech como el Unicornio Robinhood que ofrece una aplicación de compra venta de acciones sin cobro de comisión.

México es el segundo mercado más grande de América Latina (24,89% del PIB) con 2,200 instituciones financieras. En un entorno económico y financiero que continúa influenciado por el impacto generó la pandemia, el sistema financiero mexicano continúa con una posición sólida y resiliente. En particular, los bancos tienen niveles de capital y liquidez que superan fácilmente los mínimos regulatorios. Por otro lado, durante 2023 lograron máximos históricos en términos de utilidad neta. Sin embargo, siguen enfrentando desafíos relevantes dada la situación actual, que combina los efectos remanentes de la pandemia de COVID-19 así como las persistentes presiones inflacionarias globales que han resultado en el endurecimiento de las políticas financieras. Por otro lado, también ha habido reordenamientos en el sector bancario porque han entrado en escena las Fintech, incluso han adquirido algunos bancos. Ualá anunció la compra de ABC Capitals. Además, Nu obtuvo licencia como Sociedad Financiera Popular (SOFIPO) y está en busca de una licencia bancaria. La expectativa es que la incursión de las Fintech traiga más competencia y un mayor acceso al sistema financiero por parte de la población excluida. Además, algunos bancos han anunciado el lanzamiento de su banco digital. Tal es el caso de Santander con Openbank, Afirme con Billú, Invex con Now y Actinver con Dinn y que se suman a Banregio con Hey Banco y a Grupo Financiero Banorte con Bineo ya en operación lo que muestra el esfuerzo de los Bancos por digitalizarse y ofrecer servicios más personalizados a sus clientes.

De acuerdo con IDC, el consumo de Nube en México se triplicará para el 2027. El apetito de los clientes del sector financiero por los servicios de nube está creciendo cada día más. La pregunta no es más ¿Por qué? La pregunta ahora es ¿Qué tan rápido? y ¿Cómo? Estamos observando principalmente 3 razones por la que los clientes están considerando una iniciativa de nube: 1/ Migración de sistemas legados debido a la búsqueda de ser más ágiles, flexibles reducir costos de infraestructura y para tener un mejor “time to market” en el desarrollo de nuevos productos que les permita diferenciarse en el mercado. Por tal motivo, cada día es más grande el apetito de las instituciones financieras por migrar a la nube cargas de misión crítica como un Core Bancario. 2/ Aprovechar mejor los datos. El 90% de los datos en el sector financiero se han generado en los últimos 5 años. Esto es en parte debido a la explosión que han tenido los servicios digitales, lo que ha provocado que se haya incrementado el número de datos y se requiere aprovecharlos no solamente con el objetivo de tomar mejores decisiones, sino de tomarlas más rápido. El mayor reto que han encontrado las instituciones financieras es justo poder explotar y utilizar los datos que almacenan en sus sistemas legados y convertirlos en activos que les permitan un beneficio de negocio y de esta forma convertirse una organización “Dirigida por los datos” 3/ Mejorar la experiencia con el cliente. Las instituciones financieras buscan diferenciarse a través de ofrecer mejores experiencias a los clientes. Las instituciones financieras tradicionales cada vez contratan más diseñadores de experiencias que desarrolladores. Por su naturaleza, las Fintech tienen ventaja en este aspecto, promediando el doble en la medición de satisfacción del cliente medido por el NPS (Net Promoter Score) comparado con el que alcanzan las instituciones financieras tradicionales. Por otro lado, la pandemia dejó un legado importante en el comportamiento en que las instituciones financieras dirigieron sus esfuerzos en la forma en la que atendían a sus clientes. La transformación digital se ha convertido en la tendencia tecnológica más importante de este siglo, irrumpiendo en todas las industrias y convirtiéndose en un factor esencial para la resiliencia y la mejora continua.

Existen dos maneras de que los las Instituciones Financieras comiencen su jornada en la nube: 1/ Transformando el Centro de Datos y 2/ Habilitando la Innovación a través de la transformación. No hay una secuencia entre ambas, se puede comenzar de cualquiera de las dos formas. Existen clientes que deciden empezar con alguna carga no productiva y hay otros que buscan resultados más rápidos y comienzan con cargas de misión crítica.

Respecto a la Transformación del Centro de Datos, las Instituciones Financieras buscan arquitecturas flexibles, seguras y escalables que les permitan reaccionar de forma expedita a los requerimientos que el mercado les demanda. En cuanto a la Habilitación de la Innovación, el objetivo es modernizar los procesos de punta a punta desde la adquisición del cliente transformando el “Front Office” hasta la transformación del “Middle Office” y del “Back Office”, lo que les permite mejorar palancas de negocio como la experiencia del cliente, incrementar la venta cruzada, mejorar los índices de aprobación en un proceso de crédito sin aumentar la cartera vencida, controlar los índices de “falsos positivos” en procesos muy transaccionales como en tarjeta de crédito, etc.

“El fracaso y la innovación son hermanos gemelos inseparables. Para inventar tienes que experimentar y si sabes de antemano que va a funcionar, entonces no estás experimentando”, escribió Jeff Bezos en su carta dirigida a los accionistas de Amazon en 2015. Y justo es lo que la nube permite a las instituciones financieras, habilitar un modelo donde puedan iterar a través de procesos de prueba y falla y que les permita llegar muy rápido a procesos de ideación donde logren alcanzar las palancas de negocio que buscan mejorar.

¿Quieres saber más información? Habla con el equipo AWS.