CNBV: Intervención de CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa fue por los impactos que se presentaron

La intervención gerencial temporal que decretó la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) el pasado jueves de CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa -tras los señalamientos del Departamento del Tesoro de Estados Unidos en los que presuntamente relaciona a estas entidades con operaciones de lavado de dinero- fue porque surgieron algunos eventos que impactaron a las tres instituciones y sus relacionadas.

Lo anterior se desprende de un oficio emitido por la CNBV -con fecha de este lunes 30 de junio-, el cual está dirigido a las instituciones de banca múltiple de México.

Ahí se explica que en virtud de las problemáticas de mercado que se derivaron por el comunicado que emitió el Departamento del Tesoro de Estados Unidos, en el que señaló a las instituciones como “fuentes de preocupación principal en materia de lavado de dinero en relación con el tráfico ilícito de opioides”, surgieron eventos en las tres sociedades.

Estos fueron: dificultades para acceder a recursos necesarios para operar, prestar o cubrir obligaciones, lo que implica altos riesgos en su liquidez; así como restricciones para realizar transferencias internacionales y de operaciones vía el Sistema de Pagos Interbancarios en Dólares (SPID).

De igual forma, refiere, retiro de recursos por parte de los depositantes; cancelación de inversiones y operaciones bancarias y fiduciarias; e inoperatividad de los fondos de inversión de las asociadas.

Salvaguardar el sistema financiero

La CNBV destaca en el oficio que, por ese motivo, y de forma oportuna, prudencial y preventiva, decidió realizar la intervención gerencial temporal de las tres sociedades, con la intención de salvaguardar el sistema financiero en su conjunto, para proteger a los ahorradores y público inversionista.

Recuerda que con dicha intervención temporal, se sustituyó a los órganos administrativos y representantes legales, con la finalidad de relevar a los directivos y asumir funciones clave de la administración, para garantizar que las entidades sigan operando sin poner en riesgos los recursos del público; proteger el patrimonio y los ahorros de los depositantes de las instituciones; salvaguardar los derechos de los inversionistas y clientes, y proporcionar confianza al sistema financiero.

También, propiciar el cumplimiento normativo y prevención de delitos financieros, incluyendo la prevención del financiamiento al terrorismo y el lavado de dinero, y reforzar el mensaje de que México no tolera la impunidad en el sector.

Necesaria colaboración de todos los participantes

En este sentido, la CNBV resalta que para lograr lo anterior, es necesaria e imperante la colaboración de todos los participantes en el mercado, para dar confianza y asegurar la viabilidad operativa, nacional e internacional.

“Por tanto, todas las entidades financieras, incluidas las referidas en los comunicados de FinCEN, e incluso aquellas que tengan el carácter de filiales, están habilitadas para continuar realizando operaciones, incluyendo, de manera enunciativa más no limitativa, las de banca y crédito, tanto en territorio nacional como en el extranjero; las realizadas con toda clase de valores, quedando comprendidas la compra-venta de acciones de fondos de inversión, la ejecución de reportes, y las relacionadas con fideicomisos y cualquier otra que implique la provisión de liquidez”, expone.