Klar entra a la guerra de las tasas, modelo digital se lo permite

ACTUALIZACIÓN 16/1/2024 19:01 HORAS: Esta versión actualiza el séptimo con una corrección en la cifra de inversión.

La guerra de las tasas que se ha dado en distintas entidades financieras impulsó el incremento el rendimiento que estas pagan a sus clientes, de estas instituciones el segmento de las Sociedades Financieras Populares (Sofipos) ha pujado por mantener las tasas más altas.

En dicho escenario, la Sofipo Sefia operada por Klar recientemente anunció un incremento en su tasa con un rendimiento de hasta 17% anual, colocándose por encima de otras financieras populares que realizaron movimientos similares en meses pasados, alguna de ellas es Finsus que mantiene una tasa de 15.01% anual, Nu con 15% anual y Stori con un rendimiento similar.

Mediante un programa de beneficios la entidad propone pagar esta tasa preferencial, en entrevista Stefan Möller, director ejecutivo de Klar detalló que el programa es accesible para usuarios que tengan transaccionalidad en su tarjeta de más de 3,000 pesos o un saldo de inversión mayor o igual a 15,000 pesos, en el mes posterior al que se cumplan los requisitos.  

“Somos una empresa de tecnología, por ello el costo de atender un usuario es prácticamente cero y con esa eficiencia buscamos regresarle al usuario algo que le beneficie su bolsillo, en este caso es poner su dinero a trabajar. Esa es la razón de por qué estamos haciendo esto”, dijo.

Agregó que el contexto de la inflación al alza y las decisiones que anunció el Banco de México (Banxico) respecto a la tasa de referencia, crean un escenario para que se puedan pagar este tipo de rendimientos.

“Se nos cuestiona un poco como pagamos estos rendimientos, porque es algo que no se veía en las instituciones tradicionales, donde pagan cero o 3% máximo, ahí el usuario también debería de cuestionar cómo las entidades tradicionales van a seguir operando de manera sostenible en un mundo digitalizado”, dijo Möller.

A tan solo cinco días de que la Sofipo anunciara el incremento entre sus usuarios, Möller detalló que ya se han invertido 500 millones de pesos en esta modalidad de rendimiento de hasta 17 por ciento.

Nicap y solidez operativa

Möller detalló que la Sofipo Servicios Financieros Alternativos (Sefia) que adquirieron en abril del 2023 se encuentra financieramente sólida y explicó que uno de los indicadores que los usuarios deben revisar en la clasificación que establece la Ley de Ahorro y Crédito Popular (LACP) en el Nivel de Capitalización (Nicap). 

Esos datos de capitalización son los que más le deberían importar al usuario porque si hay algún problema en la cartera, la entidad tiene la capacidad económica y financiera para solventar”, dijo.

De acuerdo con la Federación Atlántico Pacífico del Sector de Ahorro y Crédito Popular, a noviembre del 2023, Sefia cuenta con un Nicap de 310.4751%, además de que se encuentra en el nivel uno.

En adición, Möller destacó que la captación se ha vuelto clave para las Sofipos, lo que también es una de las razones para que la competitividad se mantenga en las tasas, además comentó que mantienen un crecimiento de la cartera de crédito de forma sana y con índices de morosidad sanos.

“Del lado del crédito, nos habíamos consolidado como instituciones alternativas a las tradicionales. Lo que estamos haciendo, cada quien por su lado y con su lógica de decisión es asegurarnos que el usuario también entienda que aquí puede poner a trabajar su dinero”, señaló.