“Ganaste un premio”: así funciona el fraude bancario por el que detuvieron a 5 personas en CDMX y Edomex

Una llamada telefónica aparentemente inofensiva y la promesa de haber ganado un premio pueden convertirse en la puerta de entrada para que delincuentes obtengan datos personales y bancarios de sus víctimas y, posteriormente, realicen retiros o transferencias sin autorización.

Este método de engaño fue utilizado, de acuerdo con autoridades capitalinas, por una presunta red dedicada al fraude que operaba en la Ciudad de México, Estado de México, Puebla y San Luis Potosí, a la que se atribuye el robo de cerca de 40 millones de pesos.

Como resultado de trabajos de inteligencia e investigación realizados en coordinación con la Fiscalía General de Justicia de la Ciudad de México (FGJCDMX), elementos de la Secretaría de Seguridad Ciudadana (SSC) cumplimentaron cinco órdenes de aprehensión contra personas presuntamente relacionadas con este grupo.

Las detenciones se llevaron a cabo en las alcaldías Cuauhtémoc, Iztapalapa, Iztacalco y Álvaro Obregón, en la Ciudad de México, así como en el municipio de Tlalnepantla, Estado de México, esta última acción en coordinación con autoridades mexiquenses.

Los detenidos fueron identificados como Anabel “N”, Amairani “N”, Fernando “N”, Michel “N” y Alberto “N”.

¿Cómo operaba el fraude del “ganaste un premio”?

De acuerdo con el secretario de Seguridad Ciudadana de la CDMX, Pablo Vázquez Camacho, los presuntos integrantes de esta organización engañaban a las víctimas haciéndoles creer que habían resultado ganadoras de premios u obsequios supuestamente entregados por una institución financiera.

El objetivo era conseguir información personal y bancaria que posteriormente era utilizada para efectuar retiros y transferencias no autorizadas.

Las cinco detenciones forman parte de las investigaciones contra esta presunta red. Hasta ahora, las autoridades capitalinas reportan 15 personas detenidas vinculadas con el grupo, al que se le atribuye el robo de aproximadamente 40 millones de pesos mediante su actividad delictiva.

Este mecanismo coincide con una modalidad de fraude sobre la que la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) ha emitido alertas: el vishing.

¿Qué es el vishing y cómo funciona?

El término vishing surge de la combinación de las palabras en inglés voice y phishing. Se trata de una modalidad de fraude en la que los delincuentes utilizan llamadas telefónicas para obtener información personal o financiera mediante engaños y técnicas de ingeniería social.

Los estafadores pueden hacerse pasar por trabajadores de bancos, empresas, operadores de tarjetas u otras instituciones para generar confianza entre sus víctimas.

Entre los argumentos más utilizados se encuentran supuestos cargos no reconocidos, bloqueos de cuentas, actualizaciones de información, premios, sorteos u obsequios.

Precisamente, la Condusef ha advertido sobre llamadas en las que una supuesta operadora informa al usuario que “ganó un premio” y posteriormente solicita información personal.

Una vez que la víctima confía en la llamada, los delincuentes pueden intentar obtener datos bancarios, contraseñas, códigos de seguridad u otra información que facilite el acceso a sus cuentas.

En algunas modalidades, el fraude no termina con la llamada: los delincuentes pueden continuar el contacto mediante SMS o WhatsApp y enviar enlaces que supuestamente sirven para verificar información, cancelar movimientos o reclamar el premio.

¿Cómo identificar una llamada de vishing?

Una de las principales señales de alerta es que una llamada inesperada solicite información confidencial o intente generar presión para que la persona actúe inmediatamente.

Frases como “detectamos un cargo no reconocido”, “tu cuenta será bloqueada”, “necesitamos verificar tu identidad” o “ganaste un premio” deben tomarse con precaución, especialmente cuando van acompañadas de solicitudes de datos personales o financieros.

Incluso el número que aparece en la pantalla del teléfono no garantiza que la llamada sea legítima. Mediante técnicas conocidas como spoofing, los delincuentes pueden manipular la identificación de la llamada para hacer que el número parezca pertenecer a una institución real.

Por ello, ante cualquier sospecha, lo recomendable es colgar y contactar directamente al banco mediante su aplicación, página oficial o el número que aparece al reverso de la tarjeta.

Condusef alerta: no entregues tus datos por un supuesto premio

La Condusef recomienda no responder llamadas, correos electrónicos o mensajes que aseguren que ganaste un premio, viaje o sorteo cuando para recibirlo te soliciten previamente información personal.

También recuerda que las entidades financieras y operadores de tarjetas como Visa o Mastercard no solicitan mediante llamadas, mensajes de texto o correos electrónicos datos personales ni verificaciones de cuentas, salvo cuando el propio usuario haya iniciado previamente el contacto con la institución.

Entre las principales recomendaciones para evitar ser víctima de este tipo de fraude están:

• No proporcionar información financiera a desconocidos.

• No compartir contraseñas, NIP ni códigos recibidos por SMS.

• No abrir enlaces enviados durante llamadas sospechosas.

• Revisar periódicamente los movimientos de las cuentas bancarias.

• Activar notificaciones para identificar operaciones en tiempo real.

• Ante cualquier duda, terminar la llamada y comunicarse directamente con el banco mediante sus canales oficiales.

¿Qué hacer si ya proporcionaste información?

Si una persona compartió información bancaria durante una llamada sospechosa, es importante contactar inmediatamente a su institución financiera y revisar si existen movimientos que no reconoce.

También puede bloquear temporalmente tarjetas o accesos desde la aplicación bancaria, cambiar contraseñas de banca digital y correo electrónico, y mantener vigilancia sobre las cuentas durante las siguientes horas.

Además, se puede solicitar orientación ante la Condusef y, dependiendo del caso, presentar la denuncia correspondiente ante las autoridades.

La promesa de un premio puede parecer atractiva, pero precisamente esa expectativa es utilizada como herramienta para obtener la confianza de las víctimas. La principal recomendación ante una llamada de este tipo es sencilla: no proporcionar datos, colgar y verificar directamente con la institución financiera involucrada.