En noviembre pasado, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) impuso multas a bancos que operan en el país por un monto superior a los 17 millones de pesos. La mayoría de éstas no estaban firmes, por lo que podrían ser impugnadas.

La institución que resultó con el monto más alto de sanción impuesto por la comisión en el onceavo mes del año fue CI Banco, con un total de 3 millones 290,000 pesos. Los principales motivos de las sanciones fueron: permitir que sus clientes operaran sin haber recibido una clasificación por grado de riesgos, además de que presentó faltantes de información en la base de datos de sus clientes.

Otro de los que resultaron con el monto más alto de multas para un mismo mes fue Banco del Bajío, con un total, de acuerdo con datos de la autoridad, de 2 millones 466,000 pesos.

Algunos de los motivos fueron: realizar registros de operaciones incorrectamente y no capacitar a sus empleados.

A Deustche Bank la CNBV le impuso multas por más de 1 millon 600,000 pesos, principalmente por omitir enviar a la Secretaría de Hacienda, por conducto de la CNBV, el reporte de cada transferencia internacional de fondos que, en lo individual, hayan recibido o enviado sus clientes o usuarios, por un monto igual o superior a 1,000 dólares o su equivalente en la moneda extranjera en que se realice, en el plazo establecido al efecto.

A Banamex se le impusieron multas en el referido mes por más de 1 millón 600,000 pesos. Uno de los motivos: presentar deficiencias a su documentación de políticas de identificación y conocimiento del cliente y del usuario, en el rubro relativo al procedimiento para la cancelación de la relación comercial con negocios y entidades financieras reguladas.

Para HSBC, las multas ascendieron a poco más de 1 millón de pesos, lo mismo que para BBVA Bancomer. El resto se distribuyó en otros bancos.

Para Inbursa el monto total de las sanciones impuestas por la CNBV ascendió a 54,800 pesos; para Autofin, 230,160; Banco Ahorro Famsa, 411,176; ABC Capital, 354,260; Bansí, 242,180; Santander, 621,078; Banco Walmart 32,880; Bancoppel, 874,260; Banorte, 738,036; Consubanco, 195,954; Investa Bank, 194,280; Credit Suisse México 259,040; Compartamos, 229,878; Mifel, 26,295; Afirme, 274,000; Bankaool, 110,050; Interbanco 548,000; JP Morgan 274,000; Monex, 274,000, y Banco Azteca, 162,190.

[email protected]