Inversiones sostenibles, ¿qué las hace atractivas?

La inversión es vital para tener estabilidad financiera a mediano y largo plazos; de esa manera, se evita que el dinero y los ahorros pierdan valor por fenómenos macroeconómicos como la inflación.

Existe una gran variedad de tipos de inversiones. Las más populares son las cuentas de ahorro en empresas fintech con liquidez a corto plazo. También existen bonos de deuda del gobierno, como Cetes, y aquellas con rendimientos variables en fondos de inversión.

Además de la importancia de invertir existe un gran porcentaje de la población que tiene como prioridad elegir opciones sostenibles, que tengan un impacto positivo en la sociedad y el medio ambiente.

La necesidad de invertir y el deseo de ser cada vez más sostenibles encuentran un equilibrio en las inversiones ESG (Environmental, Social and Governance). Es importante saber cómo funcionan para poder aprovecharlas y sacar el mayor rendimiento posible.

¿Qué son las inversiones ESG?

De acuerdo con el banco de inversión Actinver, las inversiones ESG son aquellas participaciones en empresas que tienen un impacto positivo en el ambiente por su manejo de recursos, en el ámbito social por las relaciones con sus colaboradores, clientes y comunidad; o en la gobernanza de la empresa al tener políticas de ética o transparencia.

En los bancos y grupos financieros que ofrecen inversiones ESG, éstas funcionan bajo el esquema de fondos de inversión. La diferencia es que las inversiones ESG deben comprobar que las empresas que son destino de la inversión cumplen con los criterios antes mencionados.

Luis Ángel Rodríguez es director general de Asset Management en BBVA México y explicó que, para que el inversionista tenga certeza de que su inversión es sostenible en alguno de los tres aspectos mencionados, constantemente se hacen evaluaciones a las empresas para tener la certificación ESG.

“Se evalúa el comportamiento de las empresas en las que tenemos activos para garantizar su sostenibilidad y se les hacen recomendaciones en caso de que no logren cumplir los criterios ESG”, describió el directivo de BBVA México.

“Estos fondos no tuvieron tanto impacto el año pasado por el aumento de rendimientos en fondos tradicionales; no obstante, esperamos que esta opción sea cada vez más popular entre los inversionistas para crear un buen impacto en el mundo y nuestras comunidades”, sostuvo Rodríguez y añadió que, de 3,000 millones de pesos que BBVA tiene en instrumentos de renta variable, los fondos ESG significan alrededor de 600 millones de pesos.

Encuentra un fondo de inversión ESG

Según la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), se recomienda evaluar en primera instancia la aversión al riesgo y los objetivos financieros a mediano y largo plazos, esto con la finalidad de saber si tolerarás pérdidas en algunos periodos de tu inversión.

En México, las instituciones que tienen fondos de inversión ESG son bancos como BBVA, Banamex, Santander o HSBC, y operadoras de fondos de inversión como GBM, Actinver o BlackRock. Asimismo, la mayoría de administradoras de fondos para el retiro (Afores) tienen opciones de inversión ESG para sus afiliados.

La mayoría de instituciones financieras que ofrecen inversiones ESG tienen un monto mínimo de inversión; sin embargo, suelen ser pequeños, en un rango entre un y 100 pesos iniciales.

Es importante que compruebes que la institución financiera donde se considera hacer una inversión con criterios ESG esté verdaderamente comprometida con fomentar los criterios de sostenibilidad ambiental, social y de gobernanza, pues se ha visto que en algunas ocasiones ocupan el pretexto de la sostenibilidad para atraer clientes; eso es conocido como greenwashing.

Al igual que todos los tipos de inversiones, sobre todo en las de renta variable, se debe revisar que la institución financiera cuente con todas las licencias y permisos de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), así como revisar reseñas y opiniones de otros usuarios respecto a sus instrumentos de inversión.

Igualmente, es recomendable comparar los rendimientos que reportan los diferentes fondos de inversión ESG en distintos bancos y operadores de fondos de inversión durante los últimos meses, junto con comisiones, plazos del instrumento y opciones de liquidez a corto mediano y largo plazos que se adapten a tus objetivos financieros.