Si usted está interesado en adquirir un fondo de inversión, uno de los criterios que debe tomar en cuenta antes de firmar el contrato es la transparencia en la información que le ofrece la institución financiera.

Con el propósito de orientar a las personas en este sentido, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) realizó una evaluación a siete bancos y 16 casas de Bolsa sobre los documentos que utilizan para ofrecer fondos de inversión entre el público inversionista.

En escala de cero a 10, las cinco casas de Bolsa mejor calificadas fueron Actinver, con una calificación de 10; Kuspit, con 9.7; Evercore, con 9.6; Valores Mexicanos Casa de Bolsa, con 9.6, y GBM Grupo Bursátil Mexicano, con 9.4 puntos.

De los bancos, los que obtuvieron las evaluaciones más altas fueron HSBC, con 10 puntos cada uno, y Santander, con 9.5 puntos.

La evaluación de documentos tiene como tarea verificar que el contenido de las cláusulas y la información que se otorga al cliente, desde la publicidad hasta la entrega de un estado de cuenta, cumplan con estándares de transparencia.

En este ejercicio no se evalúa el desempeño financiero de los fondos de inversión ni tampoco aspectos cuantitativos (comisiones y costos) o la bondad del producto, sólo la transparencia.

Para antes de contratar:

  • Consulte los prospectos de información antes de invertir.
  • Pida asesoría y trabaje en un plan de inversión.
  • Elija el fondo de inversión que más se acomode al grado de riesgo que está dispuesto a asumir.
  • Diversifique las inversiones que lleve a cabo.
  • Tenga una constante comunicación con la entidad financiera para conocer el desarrollo de sus inversiones.
  • Asuma que ninguna entidad financiera puede garantizar, bajo ninguna circunstancia, rendimiento alguno, ya que su desempeño también depende de los mercados.