UIF y CNBV emiten alertamiento para prevenir lavado vinculado a trata de personas durante el Mundial 2026

La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) emitieron este miércoles un alertamiento dirigido a los sujetos obligados del sistema financiero mexicano, con el objetivo de fortalecer la identificación, monitoreo y mitigación de riesgos de lavado de dinero y otras actividades ilícitas vinculadas con la trata de personas durante la Copa Mundial de la FIFA 2026.

El instrumento busca orientar a las entidades financieras en la detección de riesgos específicos asociados al evento deportivo, particularmente ante posibles esquemas de trata de personas con fines de explotación sexual y laboral, así como operaciones financieras que pudieran estar relacionadas con dichas conductas.

México, junto con Estados Unidos y Canadá, será sede de la Copa Mundial de la FIFA 2026, que se celebrará del 11 de junio al 19 de julio. En el país, las ciudades anfitrionas serán Ciudad de México, Guadalajara y Monterrey, zonas en las que las autoridades ponen especial énfasis por la movilidad de visitantes y el aumento de operaciones vinculadas con servicios turísticos, transporte, hospedaje y entretenimiento.

“El flujo masivo de visitantes nacionales y extranjeros incrementa las posibilidades respecto de la comisión de delitos y la canalización de recursos de procedencia ilícita a través del sistema financiero”, se puede leer en el alertamiento emitido por ambas autoridades.

En ese contexto, la UIF y la CNBV llaman a las instituciones financieras a implementar medidas de debida diligencia y debida diligencia reforzada cuando corresponda. La primera se refiere a los procesos de identificación y conocimiento del cliente, mientras que la segunda implica medidas adicionales de revisión cuando existen mayores riesgos por el tipo de operación, zona geográfica, actividad o perfil del usuario. También se pide intensificar la detección y reporte de Operaciones Inusuales, clasificadas como reporte 24 horas.

“El alertamiento proporciona a los sujetos obligados elementos para fortalecer sus procesos de monitoreo, identificación de operaciones inusuales y evaluación de riesgos mediante indicadores y señales de alerta relacionadas con posibles esquemas de trata de personas”, señalaron la UIF y la CNBV.

El documento fue emitido en coordinación con la Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, FinCEN, y el Centro de Análisis de Informes y Transacciones Financieras de Canadá, FINTRAC, que también publicaron alertas similares para sus respectivas jurisdicciones. De acuerdo con las autoridades, la coordinación se basa en análisis de riesgos y mejores prácticas nacionales e internacionales en materia de prevención de lavado de dinero y combate a la trata de personas.

Modalidades y detección

Como medidas preventivas, la UIF y la CNBV piden reforzar la identificación de clientes y propietarios reales en zonas vinculadas con las ciudades sede y corredores migratorios, capacitar al personal de primera línea para detectar posibles víctimas e impulsar el intercambio de información entre entidades financieras nacionales y extranjeras para prevenir, identificar y reportar operaciones relacionadas con trata de personas.

En el caso de los bancos, cuando compartan información con instituciones financieras del exterior, entidades extranjeras en las que mantengan inversiones o contrapartes de corresponsalía, deberán contar con un convenio antes del inicio del Mundial 2026.

El alertamiento estará vigente hasta el 31 de agosto del 2026 y podrá actualizarse conforme evolucionen los riesgos antes, durante y después del evento.

“La emisión de este instrumento forma parte de las acciones preventivas impulsadas por las autoridades financieras mexicanas con motivo de la celebración de la Copa Mundial de la FIFA 2026”.