Legaltech enfrenta resistencia en financieras

Aunque las herramientas de Inteligencia Artificial (IA) ya permiten agilizar tareas legales y regulatorias en las instituciones financieras, las áreas de cumplimiento todavía muestran resistencia para incorporarlas a sus procesos, lo que limita el aprovechamiento de tecnologías que pueden reducir tiempos y anticipar incumplimientos.

Ernesto A. Gómez Salgado, cofundador de la firma de tecnología legal we.legal, explicó que la IA puede modificar la forma en que las áreas de cumplimiento supervisan los expedientes, al pasar de revisiones periódicas a controles continuos que permitan identificar faltantes y prevenir que una operación avance sin las autorizaciones correspondientes.

De acuerdo con el abogado y especialista en cumplimiento, esta transformación también puede cambiar el papel del oficial de cumplimiento dentro de las financieras, al reducir la carga de tareas repetitivas y permitirle concentrarse en la revisión de riesgos y en aspectos que requieren un análisis especializado.

“El oficial de cumplimiento al final también está interesado en la organización, porque toda la información y que el expediente esté integrado y cumpla con la normativa es importante para él. Estas herramientas le dan armas para que ese trabajo se haga más sencillo”, señaló.

Sin embargo, la encuesta “State of Generative AI in the Enterprise”, publicada por Deloitte en febrero pasado, la adopcion de IA generativa aún no registra avances significativos en áreas como recursos humanos, legal, riesgo y cumplimiento.

El especialista consideró que esta resistencia forma parte de una etapa similar a la que atravesó el sector fintech en sus primeros años, cuando el uso de tecnología en los servicios financieros todavía generaba dudas.

“Haciendo el símil con el sector financiero y el tema fintech, hoy ya lo tenemos muy conocido. Pero en el 2016 o 2018 todavía sonaba como algo raro. Y es lo mismo que está pasando con la Legaltech. La tecnología está, la Inteligencia Artificial está ya y tenemos que empezar a utilizar esas herramientas para hacer nuestros procesos mejores”, afirmó.

Entre las aplicaciones posibles se encuentra la revisión y comparación de requisitos regulatorios contenidos en distintas normativas, así como la integración y análisis de documentos para la conformación de expedientes.

En financieras como las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (Sofomes), por ejemplo, la IA puede incorporarse desde la originación de un crédito. El cliente puede recibir un vínculo para cargar sus documentos, que posteriormente son integrados al expediente y analizados mediante herramientas de IA para generar un dictamen legal.

Según Gómez Salgado, una revisión que puede tomar alrededor de una hora y media a un abogado, dependiendo de la complejidad del documento, puede reducirse a dos o tres minutos mediante estas herramientas. Además, estimó que un abogado corporativo puede destinar alrededor de 15 horas al mes a actividades repetitivas, tiempo que podría reducirse a entre una y 1.5 horas con tecnología.

El objetivo, aclaró, no es sustituir a los abogados, sino trasladarles las tareas repetitivas para que concentren su tiempo en análisis, estructuración de operaciones y asesoría especializada.

La tecnología tampoco pretende reemplazar los sistemas especializados de prevención de lavado de dinero (PLD), sino complementar su funcionamiento mediante conexiones con otras plataformas.