IA mejora eficiencia de fintech; algunas se duplicaron en el 2024

La inteligencia artificial (IA) se ha convertido en una herramienta clave para la transformación del sector fintech, redefiniendo cómo las empresas gestionan sus operaciones, es el caso de Nelo, financiera mexicana especializada en crédito al consumo, quien atribuye al uso de la IA el crecimiento que le permitió duplicar su negocio al cierre del 2024.  

De acuerdo con Kyle Miller, director general de la firma, la integración de tecnologías avanzadas les ha permitido optimizar procesos, ofrecer servicios personalizados y mejorar la experiencia de sus clientes.

La firma cerró el 2024 duplicando el tamaño de su negocio respecto al 2023, año en que logró un crecimiento anual en sus ingresos de 250% justo con ayuda de la IA.

“Somos una empresa con una estructura muy ágil en términos de personal, pero con un impacto significativo en los ingresos que generamos anualmente. Este logro se debe a diversos factores clave, entre ellos, el uso estratégico de la Inteligencia Artificial, la calidad del equipo, y la tecnología innovadora que hemos desarrollado. Estos elementos nos permiten satisfacer las necesidades de nuestros consumidores de manera altamente eficiente y efectiva”, mencionó Alejandro Villalobos, vicepresidente de finanzas y alianzas de Nelo.

El directivo explicó que el nivel de eficiencia de la firma se mide en los ingresos que generan por empleado, que en el caso de ellos asciende a cerca de un millón de dólares por empleado con un equipo compuesto por 35 personas, mientras que el promedio de la industria tecnológica suele ubicarse entre 200,000 y 300,000 dólares por empleado.

Además, la firma se apalanca en el uso de un modelo de crédito quincenal, a diferencia del crédito revolvente tradicional, tiene el propósito de ser más amigable con los usuarios.

Este enfoque, combinado con un énfasis el cliente, ha permitido a la fintech ganar tracción en el mercado mexicano.

“Nos enfocamos plenamente en colocar al cliente en el centro de nuestra operación, el crédito que otorgamos mediante tecnología tiene un gran valor al resolver necesidades fundamentales. Esto crea un círculo virtuoso, el usuario utiliza nuestro producto y, al reconocer su importancia, decide cumplir con sus pagos, fortaleciendo su crédito de manera consciente”, indicó Villalobos.

Expansión y posicionamiento

Por otra parte, Miller indicó que como parte de la apuesta de la fintech se explora la oportunidad existente en el sector del comercio electrónico, por lo que incursionaron en el sector a través del lanzamiento de un marketplace que busca competir directamente con gigantes como Mercado Libre y Amazon.

En términos financieros y de acuerdo con los directivos, Nelo cuenta con un sólido respaldo debido a una línea de crédito asegurada por 100 millones de dólares hace dos años, proporcionada por la gestora global de activos Victory Park Capital. Según lo indicado, esto les permite continuar su expansión sin necesidad de levantar nuevas rondas de financiamiento, aunque la compañía no descarta aprovechar oportunidades de capital, si se presentan.

Además ha recaudado más de 25 millones de dólares por medio de inversionistas de capital de riesgo como Homebrew, Two Sigma Ventures y Susa Ventures.