De las 6,132 observaciones que la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) realizó con supervisión integral en el 2016 a diferentes intermediarios financieros, el sector de banca múltiple recibió 1,907, es decir, 31.10% del total.

A la banca le siguieron, en materia de observaciones, las sociedades cooperativas de ahorro y préstamos (socaps) con 1,509 o 24.61% del total; las uniones de crédito con 611 (9.96%); los fondos de inversión con 398 (6.49%) y la banca de desarrollo y entidades de fomento con 363, es decir, 5.92 por ciento.

Las instituciones de banca múltiple, socaps, uniones de crédito, fondos de inversión y banca de desarrollo y entidades de fomento concentran 78.1% , detalla el órgano regulador.

En cuanto a recomendaciones, también a entidades supervisadas de forma integral, la CNBV emitió 5,291 en el 2016. Aquí, las uniones de crédito fueron las que recibieron más con 1,446, 27.33% del total; seguidas de los bancos con 1,397 (26.40%); las sofomes reguladas con 818 (15.46%); y las Casas de Bolsa con 803 (15.18 por ciento).

En materia de acciones y medidas correctivas a entidades supervisadas de forma integral, las socaps se quedaron con el primer lugar con 2,553, 40.14% del total; le siguió la banca con 1,584 o 24.90 por ciento.

Las acciones y medidas correctivas instruidas por la CNBV durante el año alcanzaron 6,361. El sector socaps recibió el mayor número con 2,553 y 40.1% , explica.

A decir de la CNBV, de las entidades con supervisión integral, las observaciones y medidas correctivas estuvieron principalmente relacionadas con temas de control interno, riesgo de crédito y riesgo tecnológico; mientras que las recomendaciones se enfocaron a control interno y riesgo de crédito, pero también a requerimientos de capital o cómputos de capitalización.

Casi 30,000 recomendaciones a sofomes por PLD

Pero la CNBV, además de supervisar de manera integral a las entidades financieras referidas y otras, también aplica una supervisión únicamente en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (PLD/FT) a sofomes no reguladas, centros cambiarios y transmisores de dinero.

A estas entidades realizó en el 2016 un total de 2,526 observaciones, 45,310 recomendaciones y 337 acciones correctivas. Para las sofomes no reguladas fueron 1,156 observaciones, 29,640 recomendaciones y 98 acciones correctivas; para los centros cambiarios 1,131, 14,731 y 115; y para los transmisores de dinero 239,939 y 124 respectivamente.

Las sofomes ENR ocupan el primer lugar con 45.8 y 65.4% de las observaciones y recomendaciones, respectivamente; mientras que los transmisores de dinero son los que mayormente recibieron acciones y medidas correctivas con 36.8% , refiere.

La CNBV detalló en su boletín de supervisión para todo el 2016 que el elevado número de recomendaciones en este sector se debió a que en ese año dichas entidades fueron objeto de un análisis cuidadoso de sus informes de auditoría.

Aquí destacaron las observaciones relacionadas con deficiencias en los manuales y procesos para envío de reportes, y las recomendaciones sobre los resultados de revisión de auditoría interna o de un auditor externo independiente.

Para el caso de las acciones y medidas correctivas, éstas están concentradas en las deficiencias en el documento de políticas u omisiones en su elaboración y envío , indica.

En total (incluyendo a las entidades con supervisión integral y las sujetas únicamente a supervisión en materia de PLD/FT), en el 2016 la CNBV realizó un total de 644 visitas, de las que derivaron 8,658 observaciones, 50,601 recomendaciones y 6,698 acciones y medidas correctivas.

eduardo.juarez@eleconomista.mx