Prepara tu retiro y ahorra a largo plazo

Alcanza tus metas de inversión para vivir una vejez tranquila

Complementar los esquemas de pensión obligatorios a través de fondos de ahorro voluntarios es una estrategia que hoy en día deben tomar en cuenta todas las personas para que después de su jubilación, mantengan la calidad de vida que alcanzan durante su vida laboral.

No obstante, de acuerdo con Jaime Álvarez, director de Inversiones de Principal Financial Group, el actual ritmo de trabajo de las personas les impide monitorear la volatilidad de los activos de inversión, situación por la cual postergan la asignación de recursos a un fondo voluntario.

“Una opción para estas personas es realizar una planeación financiera basada en un portafolio de inversión diversificado que les ayude a reducir el riesgo de mercado lo más posible, para que puedan cumplir con sus objetivos de ahorro al momento del retiro”, explicó en entrevista.

Por esta razón, la compañía de servicios financieros a cargo de Jaime Álvarez ha puesto a disposición de los inversionistas la herramienta Principal LifeStyle, la cual está compuesta por tres familias de fondos de diversos riesgos, integradas por activos tanto nacionales como internacionales, para optimizar la volatilidad de sus acciones y generar el mayor rendimiento posible.

En el caso de la primera familia, los usuarios invierten alrededor de 20% de sus recursos en renta variable y 80% en renta fija; a través del segundo paquete, las personas invierten 50% en elementos de riesgo sostenido y la otra mitad en activos de riesgo variable, mientras que el tercer paquete es el más agresivo al orientar 80% de los recursos de un inversionista a renta variable y el 20% restante a activos de renta fija.

“Nosotros somos los encargados de asignar y mantener el nivel de riesgo de las inversiones de nuestros clientes dependiendo de las circunstancias del mercado y del perfil de cada usuario; la estrategia es incrementar la exposición de sus recursos a ciertos activos e incrementar o disminuir sus porcentajes de acuerdo a las metas que tengan de ahorro”, afirmó.

Los Fondos Principal LifeStyle son herramientas de largo plazo, pensadas en cubrir las necesidades de retiro de sus usuarios y de inversión en un lapso mayor a tres años y el monto promedio de inversión varía dependiendo del canal por el que se acceda a esta herramienta.

Gracias al manejo que han hecho de las inversiones de sus clientes y los rendimientos obtenidos, los fondos Principal LifeStyle han sido reconocidos por la consultora Fund Pro como la mejor familia de fondos de Target Risk y por la empresa de análisis Morningstar en su primera entrega de premios a fondos mexicanos, específicamente por el manejo de inversiones en la primera familia de esta herramienta.