Seguirá la supervisión basada en riesgos sobre centros cambiarios y transmisores de dinero

Ante la importancia que tiene el sector de centros cambiarios y transmisores de dinero, especialmente en operaciones cambiarias y de remesas, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) mantendrá una supervisión basada en riesgos sobre estas entidades, con el fin de fortalecer sus controles para prevenir operaciones con recursos de procedencia ilícita y proteger la integridad del sistema financiero.

Durante su mensaje inaugural de la 24 Convención Nacional de la Asociación Nacional de Centros Cambiarios y Transmisores de Dinero (Ancec-TD), Ángel Cabrera Mendoza, presidente de la CNBV, planteó que el sector enfrenta un entorno de riesgos cada vez más sofisticados, por lo que su capacidad de adaptación es fundamental para responder a un entorno en constante cambio.

“Seguiremos impulsando una supervisión basada en riesgos que contribuya a fortalecer los mecanismos de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita, al tiempo que brinde claridad y certeza a las entidades supervisadas”, comentó el funcionario.

Cabrera Mendoza apuntó que la tecnología ha transformado la forma de proveer servicios financieros; sin embargo, también ha generado riesgos cada vez más sofisticados.

Ante ello, el sector tiene la responsabilidad no solo de ofrecer servicios eficientes y accesibles, sino de desempeñar un papel fundamental en la protección de la integridad del sistema financiero.

“El fortalecimiento de sus capacidades, de sus controles y de sus procesos de prevención no deben entenderse únicamente como un requisito de cumplimiento en materia de prevención de lavado de dinero, sino como un elemento esencial para proteger la integridad del sistema financiero”, comentó Cabrera.

Buscan reforma

El mensaje de la autoridad se dio mientras la Ancec-TD prepara una propuesta de reforma para ampliar los instrumentos financieros con los que tanto centros cambiarios como transmisores de dinero pueden liquidar sus operaciones y avanzar en la apertura de cuentas, de acuerdo con María del Carmen Guerrero Hernández, consejera y asesora jurídica de la organización.

“Compartiremos más adelante cuál es nuestra propuesta de reforma, que esencialmente está enfocada a contar con una cantidad mayor de instrumentos financieros para poder liquidar las operaciones”, indicó Guerrero Hernández.

La representante de la Ancec-TD recordó que la asociación se creó hace 30 años con el fin de mitigar el cierre de cuentas bancarias a los centros cambiarios; sin embargo, en un contexto distinto, con la tecnología como ancla de los servicios financieros, es necesario adecuar su normatividad.

“La asociación ha continuado trabajando con toda esta forma de lograr la apertura de las cuentas, porque esto nos da trazabilidad a las operaciones que realizan los centros cambiarios”, indicó.

“Con esta vertiginosa movilidad del sistema financiero a través de las fintech, consideramos que podemos tener diferentes opciones dentro de las cuales estamos en espera de que la Cámara de Diputados acepte nuestra reforma para darle seguimiento”, añadió.

Al respecto, el presidente de la CNBV se dijo dispuesto a privilegiar el diálogo y la colaboración con el sector, con el fin de construir soluciones conjuntas, tanto en la parte de la regulación como de la implementación.

“En un entorno que evoluciona constantemente, ningún desafío se enfrenta de manera aislada”, resaltó Cabrera Mendoza.

Si bien, la Ancec-TD no dio más detalles sobre su propuesta, en los últimos meses representantes del gremio de centros cambiarios han abogado por un marco que permita realizar las operaciones de compraventa de dólares mediante transferencias electrónicas o medios digitales, pues en la actualidad su operación se limita únicamente al efectivo.

En los últimos años, este sector ha vivido una depuración de entidades con nuevas obligaciones impuestas en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. Los datos más recientes de la autoridad indican que existen más de 700 centros cambiarios y alrededor de 100 transmisores de dinero.

Representantes del gremio de centros cambiarios han abogado por un marco que permita realizar las operaciones de compraventa de dólares mediante transferencias electrónicas o medios digitales, actualmente su operación se limita al efectivo.