El regulador suizo da por concluida la investigación sobre el banco Julius Baer

El organismo supervisor financiero de Suiza afirmó que el banco Julius Baer había cometido infracciones normativas “graves”; no obstante, la cotización de la gestora de patrimonios se disparó, ya que los inversionistas dejaron atrás una investigación relacionada, en parte, con presuntas infracciones de la normativa contra el blanqueo de capitales.

Al dar a conocer sus tan esperadas conclusiones, la Autoridad Suiza de Supervisión de los Mercados Financieros (FINMA) afirmó que determinó que el banco había “cometido graves infracciones de las disposiciones de supervisión”.

Destacó las infracciones de “los requisitos para una gestión adecuada del riesgo y las obligaciones legales relativas a la prevención del blanqueo de capitales”.

La FINMA había iniciado en diciembre del 2024 su quinto procedimiento sancionador contra Julius Baer en una década, antes de la llegada de un nuevo equipo directivo que, desde entonces, ha puesto en marcha una importante reorganización.

En la primera fase de su investigación, el regulador examinó varios préstamos concedidos al imperio inmobiliario austriaco Signa, ahora en quiebra.

En agosto del año pasado, meses después de que un nuevo director ejecutivo se incorporara a la empresa, inició una segunda fase del procedimiento para investigar posibles incumplimientos de la normativa contra el blanqueo de capitales en los que estaban implicados clientes vinculados a dos rusos “políticamente expuestos”.

La FINMA afirmó que Julius Baer “ya había aplicado numerosas medidas inmediatas para subsanar las deficiencias detectadas y mejorar su cultura”.

A petición del regulador, el banco, entre otras cosas, “había redefinido su apetito de riesgo, reforzado sus funciones de control, revisado su sistema de remuneración y reformado de manera fundamental su marco de gobierno corporativo”, señaló.

Incautan 12 millones de dólares

En cuanto a las sanciones, la FINMA indicó que estaba “confiscando” unos 10 millones de francos suizos (12 millones de dólares) en ganancias ilícitas y que había iniciado procedimientos contra tres antiguos empleados.

Señaló que, debido al cambio en la situación de riesgo del banco y a las medidas ya aplicadas, había podido “levantar, total o parcialmente, las medidas inmediatas impuestas anteriormente en los ámbitos del capital y la liquidez”.

Añadió que se habían levantado o flexibilizado las medidas que restringían las actividades del banco en el negocio crediticio, así como las relativas al establecimiento de nuevas relaciones comerciales con personas políticamente expuestas procedentes de países de alto riesgo.

“Valoramos positivamente la conclusión del procedimiento: tras una larga espera, los inversionistas pueden ahora dar un verdadero giro a la situación”, afirmó el analista Ausano Cajrati Crivell, del Zurcher Kantonalbank.

“En nuestra opinión, el banco está saliendo de la ‘fase de saneamiento’ estructuralmente más fuerte”.

Stefan Bollinger, consejero delegado del banco, calificó la decisión de la FINMA como “un hito importante, que supone un reconocimiento a nuestros esfuerzos durante los últimos 20 meses”.

En el comunicado, el banco indicó que presentó una solicitud a la FINMA en relación con su programa de recompra de acciones.

La FINMA había iniciado en diciembre del 2024 su quinto procedimiento sancionador contra Julius Baer en una década, antes de la llegada de un nuevo equipo directivo.