Financiera japonesa invierte en RedGirasol 100 mdp para proyectos sostenibles

La filial en México del grupo japonés Credit Saison, una de las mayores financieras no bancarias de Japón, realizó una inversión inicial de 100 millones de pesos en la Institución de Fondeo Colectivo (IFC) RedGirasol, con el objetivo de financiar proyectos sostenibles y productivos en el país, segmento en el que se especializa la fintech mexicana.

RedGirasol, autorizada y supervisada por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) desde el 2022, se convirtió en la primera fintech mexicana seleccionada por Credit Saison México para canalizar recursos de inversión de impacto, es decir, con beneficios sociales o medioambientales.

Mauricio de Mucha, director general de RedGirasol, señaló que la operación refleja una nueva etapa para el sector de crowdfunding en México, particularmente en la atracción de inversionistas institucionales.

“El sector de crowdfunding está entrando en una nueva etapa. Las condiciones de mercado vuelven a ser favorables para modelos sustentados en portafolios financieros sostenibles. Aquí no hay espacio para inflar rendimientos de manera artificial: los retornos dependen directamente del desempeño del portafolio. Este proceso también ayudó a madurar a la industria y a fortalecer sus procesos para atender a una nueva generación de inversionistas”, explicó de Mucha.

Por su parte, Credit Saison, empresa listada en la Tokyo Stock Exchange y con presencia en México desde hace tres años, indicó que la alianza le permitirá participar como proveedor de liquidez dentro del mercado de deuda privada y del mercado desarrollado por RedGirasol.

Los recursos serán canalizados a través del producto “Inversión Evergreen”, enfocado en un portafolio diversificado de créditos sostenibles y productivos.

De Mucha destacó que la operación también evidencia una de las particularidades del modelo regulado de crowdfunding en México: la posibilidad de que inversionistas minoristas e institucionales participen bajo las mismas condiciones dentro de una misma plataforma.

“Es poco común ver que un inversionista que participa con 5,000 pesos pueda compartir el mismo portafolio y la misma infraestructura tecnológica con una financiera no bancaria de gran escala de Japón. Eso demuestra cómo el modelo permite una verdadera democratización de las inversiones, con condiciones equivalentes para inversionistas pequeños e institucionales”, comentó.

Alianza en buen momento

La fintech mexicana detalló que la incorporación de capital institucional se concretó tras un proceso de debida diligencia que tomó alrededor de un año. De acuerdo con la compañía, la alianza permitirá ampliar la capacidad de financiamiento de la plataforma y fortalecer su oferta tanto para inversionistas como para solicitantes de crédito.

Asimismo, el directivo consideró que el marco regulatorio mexicano ha sido un factor clave para atraer este tipo de operaciones internacionales.

“La Ley Fintech fue un habilitador importante. La regulación mexicana del sistema financiero y, en particular, la regulación fintech, tiene estándares sólidos incluso a nivel internacional. Credit Saison ha desarrollado estrategias similares en mercados del sureste asiático y en India, y nos han señalado que el marco mexicano es de los más robustos”, afirmó de Mucha.

El directivo explicó que la llegada de este fondo permitirá fortalecer la oferta dirigida a inversionistas y anticipó un crecimiento acelerado para la plataforma. En ese sentido, señaló que RedGirasol proyecta duplicar el tamaño de su cartera durante los próximos 12 meses.

“Aunque pueda parecer una meta ambiciosa, consideramos que estamos preparados para ese crecimiento (...) Además, vemos una demanda creciente en el mercado, por lo que identificamos un momento favorable para la entidad”.