Asofom identifica modus operandi del crimen organizado para robar datos de usuarios

El crimen organizado ha desarrollado un esquema para obtener información de los clientes de las Sofomes mediante la irrupción en sucursales y el acceso a sus bases de datos, con el objetivo de contactar posteriormente a los usuarios y exigirles pagos directamente, de acuerdo con representantes de la Asociación de Sociedades Financieras de Objeto Múltiple en México (Asofom).

“Llegan a las sucursales de nuestros asociados y de alguna forma consiguen los datos de los clientes para después decirles: ‘Oye, pues ahora me pagas a mí’, y exigirles el pago de piso”, señaló Jorge Avante, director de Asofom, durante una conferencia de prensa con motivo de la 20 Convención de la asociación.

Ante esta situación, Avante indicó que dos sucursales de Sofomes han cerrado debido a afectaciones relacionadas con el cobro de piso. Explicó que estas entidades no pueden pagar este tipo de exigencias ni establecer acuerdos con grupos delictivos, agregó que se han registrado afectaciones en estados como Sinaloa y Sonora.

“No podemos ser cómplices ni vulnerar la legislación en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. Hemos compartido esta información de manera transparente, no solo con las autoridades del sector financiero, sino también con las instancias de seguridad, que están plenamente enteradas del tema. Continuaremos respaldando a nuestros socios en cualquier otra región del país que enfrente retos similares”, señaló Avante.

Alerta sobre empresas no reguladas

Además de los casos relacionados con el crimen organizado, Asofom señaló que trabaja con la Condusef para atender casos de Sociedades por Acciones Simplificadas (SAS) que ofrecen crédito o desarrollan aplicaciones móviles y que, de acuerdo con la asociación, utilizan información de usuarios para realizar cobros y amenazas.

“Hay muchas SAS que están dando créditos y desarrollando apps que secuestran la información de los usuarios y comienzan a amenazar y cobrar de maneras no tan justas. Creo que ahí es donde apoyamos a la autoridad para retirar esa competencia que no está regulada”, indicó Avante.

El directivo agregó que la asociación respalda las acciones de las autoridades para depurar el mercado y retirar a empresas que operan fuera del marco regulado.

En respuesta a estos riegos, el gremio destacó que distribuye entre sus asociados guías de actuación para responder ante situaciones relacionadas con el acceso indebido a bases de datos y otros incidentes operativos.

Avante también anunció el lanzamiento de la segunda versión de una plataforma de identificación de fraudes desarrollada por la asociación. Esta actualización incorporará a una sociedad de información crediticia como aliada, con el objetivo de ampliar el intercambio de alertas entre las Sofomes y otros intermediarios financieros no bancarios y conectarlas directamente con los bancos del país.