Convertir agentes promotores en asesores previsionales

La construcción de una cultura previsional es fundamental para el desarrollo del mercado del ahorro para el retiro, por ello, una de las acciones fundamentales es la de profesionalización de los Agentes Promotores para convertirse en Asesores Previsionales, el objetivo en el mediano y largo plazo es que los asesores acompañen a los trabajadores con información y educación financiera a través de una visión de servicio.

La Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro (Consar) desde el 2016 realiza cada año el Censo de Educación Financiera y Previsional al cierre del 2021, donde analizan los contenidos informativos y educativos de las 10 Administradoras de Fondos para el Retiro (Afores) que hay en el mercado, con la intención de que dichos materiales, apoyen en el desarrollo de habilidades que les permitan comprender mejor los beneficios del ahorro a largo plazo, a ser conscientes de las oportunidades, a tomar decisiones informadas y a construir una cultura previsional.

El Censo se clasifica en tres grandes temas: Administración y finanzas personales / familiares, en Acciones para procurar el buen retiro y en Trámites del Sistema de Ahorro para el Retiro y de la Cuenta Afore.

Evalúa 25 subtemas que han desarrollado en sus contenido las Afore entre los que destacan: Presupuesto, consejos para gastar de manera eficiente, lo valioso del hábito del ahorro, conceptos básicos de economía (ejemplo: inflación, inversión, tasa de interés) y manejo de deudas y/o uso responsable del crédito.

Además de, subtemas que tienen que ver con los trámites que requiere el trabajador, tales como: Localización de cuentas, registro, solicitud del estado de cuenta, traspaso, corrección y actualización de datos, expediente electrónico, designación de beneficiarios, retiros parciales, retiros totales y la composición del estado de cuenta.

Según la evaluación de Consar, en el 2021, las Afore que tuvieron mayores puntuación en el análisis de los contenidos con enfoque a los 25 subtemas destacaron: Azteca, Inbursa y PensionIssste (21), le siguió Coppel e Invercap con 19 puntos, XXI Banorte y Principal con 17 puntos, Profuturo con 16 puntos, Citibanamex con 15 puntos y Sura con 13 puntos.

patricia.ortega@eleconomista.mx