Citi revela segundo fraude a Banamex por US30 millones

Citigroup reveló un nuevo fraude en su filial mexicana, Banamex, por parte de un proveedor de Pemex, aunque esta vez el monto de lo defraudado ascendería a 30 millones de dólares, cifra inferior a los 400 millones de dólares correspondientes a la presunta estafa de Oceanografía que fuera anunciada en febrero de este año.

En el marco de la presentación de los resultados de Citigroup correspondientes al primer trimestre del 2014, el director de finanzas de la mayor empresa de servicios financieros en el mundo, John Gerspach, afirmó que se investiga un segundo potencial fraude similar al de Oceanografía, por aproximadamente 30 millones de dólares; sin embargo, desistió de dar a conocer el nombre de la empresa que realizó la presunta estafa.

Ayer por la tarde, Pemex confirmó que se trata de la empresa Evya, afincada en Campeche, propiedad de los hermanos Luis, Roberto y Francisco Camargo Salinas.

Este nuevo fraude se suma al caso de Oceanografía que se dio a conocer en febrero, luego de que la Secretaría de la Función Pública anunció la inhabilitación de la proveedora de Pemex para celebrar nuevos contratos con el gobierno federal. Como consecuencia, Banamex inició una revisión detallada del financiamiento otorgado a la empresa y del programa de cuentas por cobrar durante los últimos años.

Derivado de estas investigaciones, Pemex informó al banco que una porción significativa de las cuentas por cobrar a la paraestatal registradas por Banamex era fraudulenta. Asimismo, como resultado de este presunto fraude, el corporativo redujo sus utilidades reportadas a inicios del año por 235 millones de dólares.

CONTINÚA INVESTIGACIÓN

Sobre las declaraciones de Gerspach, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) informó que en el marco de la investigación que ha realizado desde febrero pasado en Banamex, enfocada a la revisión de los procesos y controles de otorgamiento y seguimiento de crédito relacionados con cesiones de derechos (conocidos como factoraje o descuentos), ya había identificado este segundo presunto fraude.

Lo anterior se hace del conocimiento, toda vez que a pesar de que dicha investigación no ha concluido, Citigroup ha hecho pública esta situación , informó el órgano regulador horas después de que Citigroup hiciera público el hecho.

Adicionalmente -agregó-, con relación a esta segunda empresa, la CNBV ha realizado acciones de supervisión para detectar si llevó a cabo operaciones similares con otras instituciones financieras y hasta el momento no se ha detectado otro presunto fraude.

RESERVAS EXTRAORDINARIAS

La CNBV indicó que en sus resultados al primer trimestre del 2014, Citigroup reportó reservas por 2,150 millones de pesos relacionadas principalmente con la operación de Oceanografía, información que también Banamex envió a la Bolsa Mexicana de Valores (BMV).

En el reporte enviado a la BMV, Banamex refirió que cuando el fraude se anunció en febrero, había reconciliado la gran mayoría de las cuentas por cobrar sustentando la recuperación estimada al cierre del 2013. Sin embargo, derivado de una disminución en la certidumbre de su eventual recuperación, el banco ha generado reservas de crédito adicionales. Estas cifras también incluyen reservas de crédito en relación con cuentas por cobrar y un financiamiento directo otorgado a otro proveedor de servicios de Pemex .

El impacto de estos eventos en la utilidad neta del primer trimestre del 2014 será de aproximadamente 1,460 millones de pesos. Esta cifra equivale a 0.1% de los activos de Grupo Banamex y a 0.9% de su capital al cierre del 2013.

Respecto de estas cifras, la CNBV indica que a pesar del impacto de este nuevo presunto fraude y del cargo a los resultados por el caso de Oceanografía, la capitalización de Banamex se mantiene en un nivel adecuado.

En el comunicado de prensa correspondiente al reporte trimestral de Citigroup, Michael Corbat, CEO de la firma, indicó: Estamos comprometidos a llevar nuestro proceso de planeación de capital a los estándares más altos posibles, apropiados para una institución de nuestra presencia global. Dedicaré los recursos necesarios y haré los cambios necesarios para alcanzar este objetivo crítico .