Bancos modifican sistemas para combatir lavado de dinero

Con la nueva regulación para combatir el lavado de dinero los bancos tienen que adaptar sus sistemas y procesos para identificar ilícitos de este tipo, pese a que ya tienen herramientas dedicadas, consideró la empresa Pitney Bowes.

"Ya no es suficiente monitorear la información en una auditoría, ahora se requerirá hacerlo en tiempo real toda la información de los clientes y los costos que estos proporcionan", dijo Ricardo Sahagún, director de promoción para América Latina de la empresa.

Desde que se dieron las sanciones al banco Wachovia por operaciones con lavado de dinero en 2010, se han aplicado sanciones por cerca de 2,600 millones de dólares entre los mayores bancos del mundo.

"Los bancos tienen que cambiar sus políticas, ya que en el tema de la seguridad destinan muchos recursos, pero con la nueva Ley antilavado no sólo es cuestión de costos, sino de evitar gastos por multas, sin contar con el costo por una mala reputación", dijo Sahagún.

De acuerdo con la empresa especializada en manejo de información, la solución que ha diseñado para la identificación y validación de datos, les eficientiza en cerca de un 70% el monitoreo de sus clientes.

"En México los bancos pequeños están muy preocupados por el tema, ya que ellos no pueden asimilar una multa como la que se le dio a HSBC", dijo el directivo.

De los casos que han encontrado en algunos de los bancos que les ofrecen sus servicios, es que la persona dedicada a la captura de información de los nuevos cuentahabientes, está repetía los nombres o las direcciones, lo que no se detecto hasta cuatro meses después de lo sucedido, lo cual le implicó una sanción a la institución bancaria.

"Ya se sea que existan problemas de operación o por colusión con la delincuencia, el monitoreo de los clientes y sus operaciones en tiempo real se vuelve vital para evitar gastos a la administración", dijo Sahagun.

Dentro de las soluciones que ofrece la empresa está el análisis de la información que proveen los clientes, las operaciones que estos realizan y el mapeo de zonas geográficas de riesgo.

ehuerfano@eleconomista.com.mx