Metas en común y disciplina, básicos para plan financiero en pareja: expertos

Establecer una meta en común, ser constantes y disciplinados son las principales cualidades que una pareja, sea de novios o casados, debe tener en cuenta la momento de querer formar su plan financiero juntos, indicó Luis Rubén Chávez, CEO y cofundador de YoTePresto, plataforma especializada en otorgar préstamos.

En entrevista, el directivo indicó que organizar las finanzas de manera conjunta puede resultar mucho más efectivo, y eso puede evitar que impacte en la economía personal.

Destacó que el dinero es la primer causa de conflicto entre las parejas, por encima de otras problemáticas, como su relación amorosa o la crianza de los hijos.

“El dinero es algo que siempre genera muchos problemas para las parejas que no lo tienen muy claro. Es importante que en el largo plazo las finanzas en pareja estén organizadas, ya que pueden detonar estrés y ocasionar problemas graves en la relación y en la familia”, advirtió.

Enfatizó que cualquier meta financiera que se propongan, ya sea la adquisición de un crédito hipotecario y automovilístico o una inversión, es importante que la pareja se comunique y se ponga de acuerdo para establecer metas en común.

Agregó que es importante que como pareja se fijen objetivos de largo plazo y no solamente cuestiones del día a día.

Chávez resaltó que la mayoría de los problemas financieros se derivan de complicaciones en la comunicación y de no conocer las metas que cada uno tiene, por lo que recomendó llegar a un acuerdo entre ambos y establecer objetivos conjuntos.

“La gran mayoría de las parejas lo que busca es tener a largo plazo tranquilidad patrimonial que les permita tener un nivel de vida fuera del estrés financiero. El problema es que todo mundo quiere eso, pero nadie hace algo para llegar a este objetivo”, dijo.

El directivo sostuvo que otro problema de no tener un plan financiero en pareja es que no se trabaja en equipo para obtener beneficios, lo que provoca peleas y conflictos.

“Lo recomendable es que se sienten a discutir qué es lo que quieren y qué es lo que buscan, para con ello establecer un plan de cómo llegar a esa meta”, añadió.

Aseguró que las parejas que tienen definidas su visión y metas a largo plazo, si tienen esa confianza o esa transparencia, poseen esa tranquilidad de tener un fondo en común.

Chávez mencionó que otra herramienta es proponer un límite de gastos, para con ello evitar endeudarse, y hacer un presupuesto. Posteriormente, se debe revisar cómo se va a distribuir el gasto.

Recomendó tener un plan financiero de tres pasos. El primero es acumular un ahorro por plazos de tres meses a un año; el segundo es buscar inversión en donde puede haber ganancias atractivas, y el tercero es tener un fondo de ahorro en caso de una contigencia, crisis o eventualidad.

El experto aconsejó el uso de aplicaciones para que las parejas lleven un registro de sus gastos y de su presupuesto.