IA avanza hacia la operación financiera para conectar sistemas y automatizar procesos

Las herramientas de Inteligencia Artificial (IA) comienzan a asumir funciones más operativas dentro del sector financiero. De analizar información o atender clientes, la tecnología avanza hacia tareas como conectar sistemas, identificar discrepancias y coordinar procesos que hasta ahora dependen de trabajo manual.

Esta tendencia impulsa la operación de tecnológicas financieras como Cordant, que recibió 8 millones de dólares en una ronda de financiamiento semilla para desarrollar esta infraestructura y avanzar en la automatización de procesos financieros regulados.

Eric Rosenthal, fundador de la plataforma, explicó que el uso de IA en operaciones más profundas responde a la necesidad de conectar las distintas plataformas utilizadas por las instituciones financieras. Estas pueden intercambiar información entre decenas de sistemas, mientras que un banco de gran tamaño puede contar con cientos de ellos. Cuando la información pasa de un sistema a otro, parte del contexto puede perderse, lo que genera procesos manuales de investigación, reconciliación y seguimiento.

“Ningún banco, fintech o empresa de pagos es un solo sistema; son un conjunto de muchos sistemas integrados entre sí. Cuando empiezas a tener más de 10, 20 o incluso 50 sistemas, en el traspaso de información de uno a otro se pierde contexto y eso termina generando trabajo manual”, mencionó Rosenthal.

La plataforma busca funcionar por encima de esa infraestructura existente, sin sustituir los sistemas centrales ni requerir que las instituciones concentren sus datos.

“La Inteligencia Artificial permite interpretar los sistemas, descifrar su lenguaje y establecer un lenguaje común entre ellos. El mismo proceso se aplica a las reglas que rigen a las instituciones: se analizan sus documentos, se extraen esas reglas y se conectan con lo que ocurre dentro de los sistemas”, explicó.

IA para lo regulatorio

El siguiente paso de la compañía consiste en utilizar Inteligencia Artificial para pasar de la integración y supervisión a la ejecución de determinadas tareas operativas.

Rosenthal explicó qué herramientas de IA pueden aplicarse para interpretar las reglas que rigen a una institución. A partir de documentos regulatorios, políticas internas o manuales de cumplimiento, la plataforma identifica las reglas que deben cumplirse y posteriormente las contrasta con los eventos que ocurren dentro de los sistemas.

Sin embargo, advirtió que el reto actual consiste en lograr que determinadas tareas que actualmente realizan operadores puedan ser ejecutadas por agentes de IA bajo supervisión.

“No puedes desplegar agentes a merced dentro de un entorno regulado. Los agentes deben tener el contexto necesario para hacer su trabajo y, además, tienes que poder justificar qué hicieron, por qué lo hicieron y bajo qué criterio lo hicieron”, señaló Rosenthal.

La firma sostiene que esta trazabilidad es también un requisito para ampliar el uso de IA en actividades reguladas. Antes de delegar una tarea a un agente digital, las instituciones necesitan conocer el contexto en el que opera, explicar sus decisiones y mantener evidencia sobre las acciones realizadas y los criterios utilizados.

Rosenthal señaló que su visión es que, hacia el futuro, la adopción de IA en finanzas estará condicionada por la capacidad de las instituciones para explicar, controlar y auditar lo que hacen estos sistemas.

“Habrá un momento en el que parte del trabajo manual podrá ser realizado por agentes digitales que trabajen de la mano con las personas. De esta forma, los trabajadores podrán concentrarse en actividades de mayor complejidad, mientras que los agentes asumirán aquellas tareas repetitivas o que requieren una mayor inversión de tiempo”, mencionó.