CNBV, en busca de mayor efectividad para detectar al beneficiario real

Con el objeto de detectar de manera más oportuna a un beneficiario real de una operación financiera, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) instó a las entidades que supervisa en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo a reforzar sus técnicas y herramientas para realizar una adecuada detección y así evitar ser vehículos de blanqueo de capitales u otros ilícitos.

Hace algunos días, esta autoridad emitió su guía para el desarrollo del programa anual de capacitación y difusión en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. En el documento, la CNBV resaltó la importancia de tener una adecuada detección del propietario real de una operación mediante técnicas y procedimientos, mismos que las entidades deben de reforzar.

“La importancia de la transparencia de la información que proporcionen los clientes o usuarios, según el caso, a los sujetos supervisados en la identificación del propietario real, impacta en la reducción del riesgo para que el sujeto supervisado sea utilizado como medio comisivo de los delitos de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo, así como en la integridad del sistema financiero mexicano”, se puede leer en el documento.

De acuerdo con la definición de esta autoridad, con base en lo emitido por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), el propietario real de una operación es aquella persona física que obtiene los beneficios de un contrato o transacción, es el verdadero dueño de los recursos y quien tiene el uso, disfrute, aprovechamiento, dispersión o disposición de los mismos.

En este contexto, la CNBV indicó que es necesario que el personal de las entidades que recaba información y documentación o que interactúa de forma directa con clientes, debe de contar con la adecuada capacitación en materia de prevención de lavado de dinero.

“Se recomienda que dentro de la capacitación se presenten casos prácticos para la detección, dictaminación y reporte de las operaciones inusuales e internas preocupantes a que se refieren las disposiciones, adaptados a cada sujeto supervisado, así como para el seguimiento de dichas operaciones que se deba realizar”, se destaca en el documento.

Señalamiento de GAFI

En la más reciente evaluación que GAFI hizo a México, y que dio a conocer en el 2018, este organismo señaló como una preocupación grave la forma limitada que se tiene para identificar a un beneficiario final.

Por ejemplo, el GAFI destacó que las instituciones financieras intentan identificar a beneficiarios finales sólo en circunstancias limitadas. “Una preocupación grave a lo largo todos los sectores es que se identifica al beneficiario final solamente en forma limitada, influyendo sistemáticamente en la efectividad de las entidades en relación con la evaluación y la gestión de los riesgos de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo”.

Ante ello, la CNBV ha insistido a las entidades que supervisa en reforzar sus herramientas y procedimientos para identificar al propietario real de una operación y en el 2019, emitió una serie de lineamientos que los sujetos supervisados pueden adoptar para este fin.

Por ejemplo, la autoridad indicó, en dichos lineamientos, que es necesario identificar a la persona física que sea titular o posea, directa o indirectamente, cualquier título legal, o más de 25% de la composición accionaria de la parte social del capital de una persona moral que el sujeto supervisado acredite como cliente o usuario.

Temas que las entidades deberán de contemplar en capacitación de su personal:

• Tipos penales de delitos de operaciones de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
• Conocimientos básicos sobre organismos internacionales en materia de prevención de lavado de dinero, así como sus recomendaciones y guías.
• Autoridades nacionales involucradas en la prevención de dichos delitos.
• Marco regulatorio en materia financiera.
• Ley antilavado.
• Tipologías emitidas por la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).
• Evaluación Nacional de Riesgos.
• Metodología de evaluación de riesgos del sujeto supervisado.

Fuente: CNBV.

kg