Baja salud financiera sigue afectado a los colaboradores: Invested

Las finanzas personales siguen siendo uno de los temas que más preocupa a los mexicanos, el bajo nivel de salud financiera entre la población afecta de manera directa a los trabajadores, quienes pasan la mayor parte del tiempo preocupados en asuntos financieros.

De acuerdo con datos otorgados por Invested a El Economista sobre el Estudio Bienestar financiero 2023, el cual se publicará en los próximos días, reveló que tan solo 60.98% de las mujeres encuestadas detectaron que el estrés financiero provoca afectaciones directas en sus actividades laborales.

Christian Hauswaldt, director de Invested, explicó que la mayoría de mexicanos no tiene claridad sobre sus finanzas personales, ya que muchos no conocen factores clave como sus ingresos, egresos, objetivos o metas, lo cual genera dificultades para crear y seguir un plan de acción, lo que a su vez provoca una baja salud financiera.

Según datos proporcionados por Invested y que serán revelados en el Estudio Bienestar financiero 2023, los millennials se posicionan como la generación con peor salud financiera en comparación con otras generaciones como los centennials.

La tecnología a favor del bienestar financiero

Actualmente los avances tecnológicos han permitido avanzar en el bienestar financiero, Invested indicó que a través de un sistema de datos han logrado desarrollar un modelo en el que se puede generar un plan financiero acorde a las necesidades de cada usuario.

De acuerdo con Hauswaldt, a través de datos recopilados del usuario, se desarrolla un plan financiero, el cual toma en cuenta los ingresos, gastos,  la creación de patrimonio, y las metas financieras, tras ello se puede otorgar una calificación de bienestar financiero, además de simular diferentes escenarios en los que el usuario pueda identificar cómo un cambio puede afectar de manera negativa o positiva sus finanzas.

El director de Invested explicó que han encontrado casos usuarios que han contratado varias coberturas de seguro, sin embargo por factores como la edad, éstas ya no son un instrumento financiero adecuado para el usuario, a través del modelo se puede identificar y cambiar o eliminar estos gastos, los cuales generan un beneficio en las finanzas personales.

El experto indicó que además de elaborar un plan de acción también se genera una constante asesoría financiera para adecuar el plan a las distancias necesidades financieras.

Hauswaldt detalló que éste modelo hoy cuenta con mayor relevancia entre las empresas, ya que actualmente el bienestar financiero es observado por las empresas como un factor clave para mantener la salud financiera entre los colaboradores, además de que al ofrecer servicios de asesoría financiera se registra mayor retención de talento.