Tasas de interés bajas afectan el patrimonio: Monex

Tras la debilidad de la economía mundial, las tasas de interés se encuentran en sus niveles más bajos, situación que afecta directamente el patrimonio de los ?inversionistas, por lo que estos deben buscar moverse a estrategias de mayor riesgo para obtener un mejor rendimiento.

Así lo recomendó Ernesto ?López Quezada, director regional Metropolitana de Grupo Financiero Monex, en México, 70% de los fondos está concentrado a corto plazo. Actualmente los niveles de tasas están bajos, mucha gente está perdiendo dinero y no lo sabe, porque no observa o no conoce la tasa real, es decir, la inflación es superior a la tasa de interés de referencia, lo que resulta negativo para el valor del dinero .

Enfatizó que un gran porcentaje de ahorradores sigue participando en instrumentos tradicionales como tandas, pagarés y cuentas de ahorro, como consecuencia del desconocimiento de otras opciones de inversión.

Asimismo, mencionó que las Administradoras de Fondos para el Retiro (afores) están impulsando la cultura del ahorro, sin embargo, los fondos de inversión son una alternativa importante, porque permiten que muchos inversionistas de diferentes niveles tengan acceso a los mercados .

El directivo de Monex refirió que es momento de dar el paso de ahorrar a invertir, lo cual significa que los ahorros deben generar una utilidad extra. Por ello, se requiere de especialistas que trabajen para que tu dinero trabaje .

Cambios regulatorios

Ernesto López consideró que la perspectiva para el crecimiento del mercado de fondos de inversión en México es positiva, ya que con los cambios regulatorios de la reforma financiera, la Ley de Fondos de Inversión y la circular de Prácticas de Ventas se está tratando de dar una mayor certeza a los inversionistas, buscando la transparencia, principalmente a la hora de perfilar a la gente, para que invierta en el portafolio adecuado a su objetivo y horizonte.

Family Office

A los grandes inversionistas, las personas con una posición económica muy acaudalada, les ha dado por acudir a una figura que se ha puesto de moda, la Family Office, explicó el director regional Metropolitana de Grupo Financiero Monex.

Un Family Office tiene expertos en inversiones que asesoran a estas personas o familias para buscar las mejores estrategias de inversión a través de todos los instrumentos existentes en el mercado nacional e internacional .

Sin embargo, una persona que no tenga esos recursos puede participar en algo similar, que es lo que conocemos como un fondo de inversión que permite democratizar las inversiones y es mucho más barato y accesible .

El directivo dijo que el costo de manejarse a través de dicha figura es alto, ya que cobran un porcentaje sobre el activo que están manejando, o por la rentabilidad que logren por encima de las metas.

Los fondos de inversión tienen comisiones accesibles y transparentes que entran en competencia para dar un rendimiento mayor a los clientes, además las decisiones las toma el Comité de Inversión, conformado por un equipo de expertos en diferentes materias (riesgos, análisis, traders, etcétera), por lo que es una excelente opción para crear patrimonio , concluyó Ernesto López.

5.40% es el rendimiento anual que dio el fondo MONEXMP con enfoque en el mediano plazo

patricia.ortega@eleconomista.mx