Pagos en efectivo, en riesgo por ley antilavado

Integrantes de la Asociación de Fiscalistas del Estado de Querétaro (AFEQ) informaron que 40% de las operaciones aún se hace en efectivo, lo cual consideran riesgoso cuando entre en vigor la Ley para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita.

Durante su reunión mensual, el fiscalista Miguel Ángel Rodas Guerrero recordó que esta ley entrará en vigor el 17 de julio, y aunque no cuente con una reglamentaria, tal como el caso del Impuesto Empresarial a Tasa Única (IETU), las autoridades la aplicarán de la misma manera.

Advirtió que habrá casos vulnerables, como las herencias, las donaciones, las operaciones de compraventa de los ganaderos; las compras de autos, entre otras.

En tanto, Tomás Cisneros, vicepresidente de la AFEQ, indicó que, en el estado, la población, aunque sea o no causante, está acostumbrada a realizar sus operaciones y pagar en efectivo.

Vivimos aún en una sociedad que está acostumbrada a pagar en efectivo muchos tipos de operaciones, pero con la ley antilavado están obligadas a identificar al pagador, y en su caso, que sean de ciertos montos, tendrán que avisar a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público , dijo.

Coincidieron en que las personas, incluso cuando ahorran dinero, no lo llevan a bancos o cajas populares, lo tienen en sus casas; el problema será cuando quieran comprar autos, relojes, metales preciosos, moneda extranjera o servicios de construcciones.

Cuando haya una transacción de una casa o terreno, el notario público tendrá que cerciorarse del medio de pago, e informar sobre la manera de operación , comentó.

Instó a la población a utilizar los procedimientos correctos.

Hay recursos como el SPEI, y el usuario del banco lo puede pedir, para no hacer el retiro y depósito en efectivo, aunque a veces es una práctica que se inhibe por el impuesto de 3% , refirió.

Respecto de la Unidad de Inteligencia Financiera, dijo que tal vez no tendrá capacidad de atender a 100% las operaciones, pero con el tiempo tendrá éxito en transacciones de mayor volumen.

elvia.buenrostro@eleconomista.mx