Autoridades plantean mejorar regulación de Sofomes ante evolución del sector

Cancún, QR. A 20 años de la creación de las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (Sofomes), las autoridades financieras consideran necesario elevar la calidad de su marco regulatorio para acompañar la evolución del sector, fomentar la innovación y permitir el desarrollo de nuevos modelos de negocio.

Fernando Fernández Lafarga, titular de la Unidad de Banca, Valores y Ahorro (UBVA) de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), señaló que el crecimiento del sector no necesariamente debe traducirse en una mayor carga regulatoria, sino en reglas que permitan fortalecer su operación y desarrollo.

“La regulación y el crecimiento no son objetivos contrapuestos. Un sector que actúe responsablemente genera mayor confianza y mejores condiciones para crecer de manera sostenible. En este sentido, más calidad regulatoria no necesariamente significa más carga regulatoria, significa mejores reglas, mejores prácticas y mejores instituciones”, señaló durante la 20 Convención Nacional Asofom.

Por su parte, Ángel Cabrera Mendoza, presidente de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), destacó la necesidad de que las Sofomes consoliden sus controles internos, fortalezcan el gobierno corporativo y promuevan una cultura de cumplimiento integral.

“La digitalización de los servicios financieros y la incorporación de herramientas cada vez más sofisticadas para el análisis de datos y la administración de riesgos está transformando la manera en que operan las instituciones financieras. Para aprovechar plenamente ese potencial es indispensable que las instituciones fortalezcan sus capacidades y continúen evolucionando al mismo ritmo que el entorno financiero”, apuntó Cabrera.

La figura de las Sofomes surgió a partir de las reformas realizadas en el 2006 a la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito (LGOAAC), la Ley de Instituciones de Crédito y otras disposiciones, con el objetivo de ampliar las opciones de financiamiento fuera de la banca.

A dos décadas de esos cambios, el sector ha adquirido un peso relevante entre los intermediarios financieros no bancarios. Javier Garza, presidente de la Asociación de Sociedades Financieras de Objeto Múltiple en México (Asofom), señaló que las Sofomes representan 68% de la cartera de los intermediarios financieros no bancarios.

Las Sofomes afiliadas a la asociación administran alrededor de 192,000 millones de pesos de cartera, equivalentes a 17% de toda la cartera del sector financiero mexicano, indicó Garza.

“Los próximos 20 años no van a ser iguales a los primeros 20. El mundo está cambiando, México está cambiando, nuestro sector está cambiando y nosotros tenemos que estar a la altura”, afirmó Garza.

Sofomes tendrán papel en Plan México

Fernández Lafarga señaló que las Sofomes también tendrán un papel relevante en el cumplimiento de los objetivos del Plan México, que establece como meta para el 2030 que 30% de las micro, pequeñas y medianas empresas (mipymes) del país tengan acceso formal al financiamiento.

“El reto para los próximos años no es solamente crecer, es crecer con calidad, financiar con responsabilidad e innovar con prudencia”, señaló Fernández.

Cabrera Mendoza también destacó el papel de las Sofomes como fuente de financiamiento para las empresas que no son atendidas por la banca tradicional.

“Esas brechas nos recuerdan que aún queda camino por recorrer y que el acceso a los servicios financieros debe seguir ampliándose de manera incluyente, pero responsable”, apuntó Cabrera.