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Banco Azteca refuerza su apuesta por la inclusión financiera con Fondos de Inversión
La presentación de un primer fondo de inversión es un paso histórico en la democratización del acceso a instrumentos financieros en el país
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En la actualidad, el ahorro y la libertad financiera son dos elementos fundamentales para el bienestar económico en México. En este contexto, Banco Azteca ha trabajado desde hace 23 años a partir de una estrategia de inclusión financiera que va más allá del simple acceso a servicios bancarios.
Esta semana, Banco Azteca presentó su entrada a la Industria de Fondos de Inversión con la distribución de un primer fondo, con el que busca democratizar el acceso a este tipo de vehículos financieros para sectores que tradicionalmente se han sentido excluidos.
“Es muy importante que los servicios financieros ayuden a las personas a formar un patrimonio, y es por eso que estamos incursionando de lleno en los fondos de inversión. Nuestros más de 23 millones de clientes tienen a partir del día de hoy la posibilidad de en tres clics contratar su fondo de inversión”, dijo Tonatiuh Rodríguez, director general de Banco Azteca y Azteca Servicios Financieros.
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La inclusión financiera se plantea como un proceso de largo aliento que avanza en tres etapas clave. La primera es el acceso, terreno en el que Banco Azteca ha logrado un impacto muy relevante al llevar servicios financieros básicos a millones de mexicanos.
La segunda fase es el uso recurrente, que va más allá de abrir una cuenta y se centra en que las personas incorporen los servicios financieros a su vida cotidiana, apoyadas en la educación financiera.
La tercera y más reciente etapa es la formación de patrimonio, orientada a que las familias no solo ahorren, sino también inviertan y fortalezcan su estabilidad económica a largo plazo.
Fondos de Inversión en México, una industria en crecimiento limitado
Si bien el mercado de fondos de inversión en México ha mostrado un crecimiento acelerado en los últimos años, con un aumento de 500% en el número de inversionistas entre 2019 y 2024, la participación sigue siendo limitada frente al tamaño de la población, lo que pone en evidencia un amplio margen para ampliar el acceso y acercar estos instrumentos a más mexicanos.
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“Lo que estamos planteando el día de hoy es que este fondo de inversión sea una opción basada en lo que necesitamos los mexicanos, algo fácil, sencillo y transparente, sin idiomas complicados, que de acceso a los más de 23 millones de mexicanos que hoy ya confían en nosotros”, comentó Gabriela Hernández, directora ejecutiva de captación y afiliación de Banco Azteca.
La educación financiera se consolida como uno de los pilares centrales del proyecto. Para acompañar a los clientes en su primer acercamiento a los fondos de inversión, el banco se apoyará en su plataforma educativa “Aprende y Crece”, que ofrece materiales didácticos y un lenguaje claro para desmitificar conceptos financieros tradicionalmente percibidos como complejos.
El objetivo es generar confianza, reducir barreras y motivar a más personas a dar el primer paso hacia la inversión.
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“A través de la plataforma ‘Aprende y Crece’, el banco integrará materiales de apoyo didácticos y accesibles, diseñados en un lenguaje claro que incentive a los clientes a dar su primer paso en los fondos de inversión, eliminando así barreras y facilitando el acercamiento a estos instrumentos financieros”, aseguró Azucena Aguilar, directora de Fondos de Inversión e Inversiones de Banco Azteca.
En el plano operativo, la contratación fue diseñada para eliminar fricciones: basta con contar con la app de Banco Azteca, una cuenta asociada sin límite de depósitos y realizar la inversión en solo tres clics desde una sección dedicada a fondos de inversión.
Con lo anterior, el banco refuerza su apuesta por la inclusión digital y por una experiencia de usuario intuitiva, pensada para facilitar el acceso a la inversión desde el primer contacto.
El lanzamiento se perfila como un nuevo hito en la historia de Banco Azteca, comparable con momentos clave como la creación de Guardadito, su cuenta de ahorro más emblemática.