La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) dio a conocer la relación de 942 sociedades financieras de objeto múltiple, empresas no reguladas (sofomes ENR) identificadas que incumplieron con la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito al no dar aviso de su constitución a esta Comisión.

La Condusef informó que lo anterior implica estar en falta ante la Comisión Nacional Bancaria y de Valores en cuanto hace a sus obligaciones de reportar sus operaciones en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.

La información indica que 80% se localiza en 12 estados de la República, siendo el Distrito Federal el de mayor concurrencia con 25.3%, Jalisco y Nuevo León con 9.3% cada uno y el Estado de México con 6.3%, además de Oaxaca y Chiapas con 5.2 y 4.8%, respectivamente.

HISTORIA DE LAS SOFOMES

La evolución de las sofomes ENR ha sido muy dinámica en los últimos años, pues de 38 sociedades que se dieron de alta en el 2006 -año en que empezó a operar esta nueva figura- a la fecha existen 3,657, de las cuales 2,715 están dadas de alta debidamente, con el objetivo fundamental de otorgar crédito al consumo, a la vivienda, a las pymes, al arrendamiento financiero y el factoraje. En total cuentan con un capital social de poco más de 8,500 millones de pesos.

La autoridad informa que hay asesores y despachos que recomiendan la constitución de sofomes ENR, destacando que son entidades que no tienen ninguna obligación ni son supervisadas por autoridad alguna.

Sin embargo, destaca que es incorrecto, ya que aun cuando no se encuentren realizando operaciones de crédito deben cumplir con determinadas obligaciones frente a la Condusef como: a) inscribirse en el Registro de Prestadores de Servicios Financieros, b) constituir la unidad especializada y c) rendir el informe trimestral de consultas y reclamaciones, entre otras.

Si ya están en operación, deben además seguir algunas normas entre las que se encuentran registrar sus contratos de adhesión en el Registo de Contratos de Adhesión para que puedan ofertar sus productos a mercado abierto; dar de alta las comisiones que cobran en el Registro de Comisiones y, en su caso, asistir a las juntas de conciliación para desahogar las controversias que presenten los usuarios en contra de ellas. En el 2011, se impusieron 1,126 multas, equivalentes a 29.5 millones de pesos.

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